Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 5 месяцев 2015 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.

Динамика основных статей отчета о финансовых результатах за 5 месяцев 2015 года относительно 5 месяцев 2014 года:

• процентный доход увеличился на 27,8%, процентные расходы увеличились на 97,1%. Чистый процентный доход снизился на 24,8%;
• комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 14,0%, чистый комиссионный доход снизился на 2,3%;
• операционный доход до совокупных резервов снизился на 20,9%;
• расходы на создание совокупных резервов составили 139,5 млрд руб. против 119,2 млрд руб. за 5 месяцев 2014 года;
• операционные расходы увеличились на 0,7%;
• прибыль до уплаты налога на прибыль составила 71,0 млрд руб. против 191,0 млрд руб. за 5 месяцев 2014 года;
• чистая прибыль составила 59,4 млрд руб. против 155,3 млрд руб. за 5 месяцев 2014 года. Основные факторы снижения прибыли – рост процентных расходов по средствам Банка России и средствам клиентов.

 

Чистый процентный доход составил 262,3 млрд руб. – на 24,8% меньше, чем за 5 месяцев 2014 года. Отставание чистого процентного дохода от объемов 2014 года постепенно сокращается.

 

• Процентные доходы увеличились на 170,3 млрд руб. или на 27,8% в основном за счет роста кредитного портфеля и процентных ставок по кредитам юридическим лицам.
• Процентные расходы выросли на 256,9 млрд руб. или на 97,1% за счет роста уровня процентных ставок на рынке и увеличения объема привлеченных средств. Наиболее значительно выросли расходы по средствам, привлеченным от Банка России, и средствам клиентов. При этом продолжается замедление роста процентных расходов вследствие последовательного снижения ключевой ставки Банком России с начала текущего года.

 

Чистый комиссионный доход составил 100,5 млрд руб., что на 2,3% ниже, чем за 5 месяцев 2014 года. Основной фактор – снижение комиссионных доходов от кредитования юридических лиц на фоне замедления темпов кредитования. Комиссионный доход от операций, не связанных с кредитованием, напротив, увеличился на 14,0%. Основными драйверами роста остаются операции с банковскими картами и эквайринг. Заметно возросли также комиссионные доходы по расчетно-кассовым операциям и банковским гарантиям.

Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках за 5 месяцев 2015 года составил 4,7 млрд руб.

Операционные расходы увеличились по сравнению с 5 месяцами 2014 года на 0,7% за счет расходов на содержание персонала. Прочие операционные расходы сократились на 8,0% в результате реализации в банке программы оптимизации расходов.

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что с 2015 года банк применяет к расходам на вознаграждение персонала принцип начисления в целях более равномерного распределения расходов внутри года. Поэтому прямое сравнение операционных расходов текущего года с операционными расходами предыдущего года не вполне корректно. Без учета данного фактора операционные расходы снизились по сравнению с 5 месяцами 2014 года на 2,1%.

Расходы на совокупные резервы за 5 месяцев 2015 года составили 139,5 млрд руб. против 119,2 млрд руб. годом ранее. Банк продолжает формировать резервы на возможные потери в соответствии с требованиями Банка России, придерживаясь консервативного подхода к покрытию существующих кредитных рисков. Созданные резервы превышают просроченную задолженность в 2,1 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 5 месяцев 2015 года составила 71,0 млрд руб. против 191,0 млрд руб. за 5 месяцев 2014 года. Чистая прибыль составила 59,4 млрд руб. против 155,3 млрд руб.

 

Активы в мае сократились на 1,8% и составили 19,7 трлн руб. Снижение обусловлено в основном сокращением остатка наличных денежных средств и средств в банках, в т.ч. на счетах ностро.

В мае банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму около 300 млрд руб. Всего с начала года выдано около 1,8 трлн руб. Кредитный портфель корпоративных клиентов за май изменился незначительно (-0,4%) и составил 10,8 трлн руб.

Частным клиентам в мае выдано порядка 95 млрд руб., что превышает средний объем выдачи за предыдущие 4 месяца 2015 года. Всего с начала года частным клиентам выдано более 400 млрд руб. Кредитный портфель за май не изменился и составляет 4,0 трлн руб. В структуре портфеля продолжает увеличиваться доля жилищных кредитов и снижаться доля потребительских кредитов.

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов в мае выросла на 0,1 п.п. до 2,9%, что отражает текущую экономическую ситуацию в стране. Тем не менее, уровень просроченной задолженности в Сбербанке остается вдвое ниже, чем в среднем по банковской системе.

Объем вложений в ценные бумаги за май увеличился на 20 млрд руб. или на 1,2%. Остаток портфеля на 1 июня 2015 года составил 1,77 трлн руб.

Средства физических лиц в мае увеличились на 130 млрд руб. или на 1,5%. Приток средств клиентов наблюдался как по вкладам, так и по сберегательным сертификатам. Остаток средств физических лиц на 1 июня 2015 года составил 8,9 трлн руб.

Средства юридических лиц в мае сократились на 110 млрд руб. или на 2,2% за счет срочных депозитов. Остаток средств юридических лиц на 1 июня 2015 года составил 4,9 трлн руб.

Средства Банка России и федерального бюджета сократились в мае на 519 млрд руб. или 22,7%. Данные средства остаются наиболее дорогостоящим источником финансирования, и в целях снижения общей стоимости ресурсов Банк планомерно сокращает их объем. Доля средств Банка России без учета субординированного долга в обязательствах банка на 1 июня 2015 года составляет 7,2% (на 1 января 2015 – 15,2%).

Величины базового и основного капиталов Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 июня 2015 года составляют 1 724 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 508 млрд руб.

Активы, взвешенные с учетом риска, сократились за май на 181 млрд руб. в основном за счет снижения кредитного риска по балансовым активам по причине сокращения кредитного портфеля.

По оперативным данным значения нормативов на 1 июня 2015 года составляют:

• Н1.1 – 9,0%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 5%)
• Н1.2 – 9,0%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 6,0%)
• Н1.0 – 13,0%  (минимальное значение с учетом требований Закона «О страховании вкладов» 10%).

 

Показатели Сбербанка России за 5 месяцев 2015 года (РПБУ, неконсолидированные данные)