Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 5 месяцев 2016 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. 

Ключевые факты мая 2016 года:
•    В мае банк заработал чистую прибыль в размере 42,0 млрд руб. 
•    Восстановление прибыльности продолжается за счет роста чистого процентного и комиссионного дохода. 
•    Прирост средств клиентов за месяц в размере 271 млрд руб. позволил снизить долю госфинансирования в обязательствах банка до 0,7% (без учета субординированного долга).
•    Продолжилось снижение просроченной задолженности юридических лиц (за месяц на 11 млрд руб.) за счет плановых мер по урегулированию проблемной задолженности.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов: «Рост операционного дохода на фоне стабилизации качества кредитного портфеля и жесткого контроля за расходами обеспечил органический рост капитала. Эти факторы и далее будут способствовать достижению целевого значения достаточности капитала по итогам года». 

Комментарии за 5 месяцев 2016 года:

Чистый процентный доход банка составил 446,8 млрд руб. – на 63,2% больше, чем за 5 месяцев прошлого года: процентные доходы увеличились на 7,6% в основном за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 21,7% за счет снижения уровня процентных ставок на рынке и замещения госфинансирования средствами клиентов.

Чистый комиссионный доход увеличился на 28,6% до 118,7 млрд руб. Рост обеспечивают операции с банковскими картами и эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание и банковское страхование. 

Чистый доход от валютной переоценки и торговых операций на финансовых рынках составил -24,3 млрд руб., в том числе за май 5,8 млрд руб.

Операционные расходы увеличились на 8,5%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (48,0%). Рост операционных расходов связан с проводимой в банке индексацией заработной платы сотрудников. 

Расходы на совокупные резервы составили 138,3 млрд руб. против 139,5 млрд руб. годом ранее. Банк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России. Созданные резервы превышают просроченную задолженность в 2,1 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 238,2 млрд руб. против 71,8 млрд руб. годом ранее. Чистая прибыль составила 184,3 млрд руб., что в 3,1 раза превышает результат 5 месяцев прошлого года.  

Совокупный финансовый результат составил 229,1 млрд руб. (показатель помимо чистой прибыли включает доходы от переоценки ценных бумаг для продажи и удерживаемых до погашения). 

Активы в мае практически не изменились – снижение составило -0,3%. 

В мае банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму порядка 540 млрд руб., всего с начала года – на 3,3 трлн руб. Остаток кредитного портфеля за май вырос на 56 млрд руб. и составил 11,9 трлн руб.

Частным клиентам в мае выдано около 120 млрд руб., всего с начала года – более 580 млрд руб. Кредитный портфель за май увеличился на 14 млрд руб. и на 1 июня составил 4,2 трлн руб. В структуре портфеля доля жилищных кредитов превышает 55%. 

За счет принимаемых банком мер объем просроченной задолженности юридических лиц сократился за май на 11 млрд руб., всего с начала года – на 38 млрд руб. или на 10%. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в мае снизилась с 3,3% до 3,2%.

Уровень просроченной задолженности в Сбербанке остается существенно ниже, чем в среднем по банковской системе (6,9% на 1 мая 2016 года).

Объем вложений в ценные бумаги в мае увеличился на 39 млрд руб. за счет облигаций корпоративных эмитентов. Остаток портфеля на 1 июня составил 2,4 трлн руб.

Средства клиентов увеличились в мае на 271 млрд руб. или на 1,6%. Средства физических лиц выросли на 119 млрд руб. до 10,8 трлн руб., средства юридических лиц – на 153 млрд руб. до 6,5 трлн руб. 

Приток клиентских средств позволил сократить за месяц объемы более дорогих ресурсов – средств Банка России и Федерального бюджета – на 311 млрд руб. На 1 июня доля этих средств в обязательствах банка без учета субординированного долга составляет 0,7%. 

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 июня составили 1 954 млрд руб. Основным фактором роста базового и основного капиталов в мае стал аудит прибыли за первый квартал 2016 года. Величина общего капитала на 1 июня составляет 2 770 млрд руб.

Активы, взвешенные с учетом риска, выросли по оперативным данным за май на 126 млрд руб. в основном за счет роста кредитов юридическим лицам и портфеля ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи. 

По оперативным данным значения нормативов на 1 июня составляют:
•    Н1.1 – 8,3%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 4,5%)
•    Н1.2 – 8,3%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 6,0%)
•    Н1.0 – 11,8% (минимальное значение, установленное  Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 5 месяцев 2016 года (РПБУ, неконсолидированные данные)