Утверждена консолидированная отчетность Группы ЮниКредит за первые девять месяцев 2009 года

УТВЕРЖДЕНА КОНСОЛИДИРОВАННАЯ ОТЧЕТНОСТЬ ГРУППЫ ЮНИКРЕДИТ ЗА ПЕРВЫЕ ДЕВЯТЬ МЕСЯЦЕВ 2009 г.: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СОСТАВИЛА 1,331 МЛРД ЕВРО, ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ ВОЗРОСЛА НА 25,1% ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ ГОДОМ, КОЭФФаИЦИЕНТ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ПЕРВОГО УРОВНЯ СОСТАВИЛ 7,55% (ПРОГНОЗИРУЕМЫЙ ПРИРОСТ¹ КАПИТАЛА 8,39%) И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СТРУКТУРЫ БАЛАНСОВОГО ОТЧЕТА

ПЕРВЫЕ ДЕВЯТЬ МЕСЯЦЕВ 2009:

• Способность Группы справляться со сложной макроэкономической ситуацией была подтверждена: доля чистой прибыли Группы составила 1,331 млрд евро.
• Операционный доход составил 21,129 млрд евро, увеличившись на 7,0% по сравнению с показателями предыдущего года на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и периметра консолидации
• Операционная прибыль составила 9,608 млрд евро, увеличившись на 25,1% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и периметра консолидации
• Снижение общих активов, торговых операций и взвешенных с учетом риска активов продолжилось
• Коэффициент достаточности капитала первого уровня увеличился до 7,55%. Капитал первого уровня увеличился до 8,39%. Прирост капитала, объявленный 29 сентября 2009 г.: коэффициент достаточности капитала первого уровня увеличится до 8,39%, капитал первого уровня – до 9,24%.

ТРЕТИЙ КВАРТАЛ 2009:

• Доля чистой прибыли Группы составила 394 млн евро, по сравнению с 490 млн евро во втором квартале 2009 г.
• Операционный доход составил 6,731 млрд евро с сопутствующим ростом чистых комиссий, устойчивым ростом дохода от коммерческой деятельности и более низким чистым процентным доходом (также в виду более низких единовременных расходов)
• Операционные издержки снизились до 3,831 млрд евро по сравнению с предыдущим кварталом при коэффициенте отношения расходов к доходам 56,9%
• Резерв на покрытие потерь по кредитам и ссудам составил 2,164 млрд евро, в то время как стоимость риска снизилась с 164 бп во втором квартале 2009 г. до 150 бп
• Операционная прибыль снизилась по сравнению с впечатляющими результатами во втором квартале 2009 г. до 2,9 млрд евро, увеличившись на 12,1% по сравнению с предыдущим годом
• Коэффициент достаточности капиатала первого уровня за квартал увеличился на 70 базовых пунктов (б.п.); возросший капитал и меньшее количество активов привели к дальнейшему улучшению коэффициента финансовой зависимости², который достигает 25,4 (прогнозируемый прирост капитала 23,0)

Совет Директоров Группы ЮниКредит утвердил консолидированную отчетность Группы за первые девять месяцев 2009 г., согласно которой чистая прибыль составила 1,331 млрд евро, 394 млн евро из которых приходится на третий квартал. Квартальный отчет о деятельности показал способность Группы производить прибыль и капитал, однако доходы от коммерческой деятельности снизились по сравнению со вторым кварталом 2009 г., что отражает негативное влияние на депозитную прибыль очень низких процентных ставок. Третий квартал 2009 г. выявил снижение роста проблемных кредитов и дальнейшее улучшение структуры баланса, что позволяет Группе использовать преимущества от улучшения международной макроэкономической ситуации.
По сравнению со вторым кварталом в третьем квартале произошли некоторые позитивные изменения, а именно увеличение чистого комиссионного дохода, стабильный доход от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости, а также дальнейшее снижение операционных расходов. С другой стороны, наблюдается снижение чистого процентного дохода по сравнению с предыдущим кварталом.

Операционный доход за первые девять месяцев 2009 г. составил 21,129 млрд евро, увеличившись на 7% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и периметра консолидации, и 6,731 млрд евро за третий квартал 2009 г., увеличившись на 5.9% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом изменения валютного курса и периметра консолидации, но снизившись - в связи с сезонными изменениями и единовременными расходами – по сравнению с замечательными результатами второго квартала.

Чистый процентный доход за первые девять месяцев 2009 г. составил 13,287 млрд евро, продемонстрировав устойчивый рост по сравнению с предыдущим годом (+3,0% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации) несмотря на влияние постепенного снижения процентных ставок и отмену комиссионного сбора за превышение кредита в третьем квартале 2009 г.. Чистый процентный доход в третьем квартале составил 3,927 млрд евро, снизившись на 738 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом, также по причине отсутствия некоторых единовременных пунктов.

Чистый комиссионный доход за первые девять месяцев 2009 г. составил 5,666 млрд евро по сравнению с 7,003 млрд евро за тот же период предыдущего года. Основной причиной снижения стало сокращение объема управляемых активов во всем секторе (что оказало отрицательное влияние на комиссионный доход от управления активами, ответственного хранения и администрирования). Однако показатели комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом демонстрируют признаки восстановления; как в третьем, так и во втором кварталах 2009 г. наблюдается рост по сравнению с предыдущим кварталом (чистый комиссионный доход в третье квартале 2009 г. составил 1,931 млрд евро, во втором квартале 2009 г. – 1,889 млрд евро, в первом квартале 2009 г. – 1,846 млрд евро). Кроме того, в третье квартале 2009 г. комиссионный доход от управления активами, ответственного хранения и администрирования вырос на 0,5% по сравнению с предыдущим кварталом, а другие комиссионные доходы продемонстрировали рост на 3,3% по сравнению с предыдущим кварталом. На 30 июня 2009 г. объем активов, находящихся под управлением Подразделения по управлению активами (Asset Management Division) Группы, составил 172 млрд евро, увеличившись на 7,4% по сравнению с предыдущим кварталом.

Доход от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости за первые девять месяцев 2009 г. составил 1,651 млрд евро, показав значительное улучшение по сравнению с убытком в 730 млн евро за первую половину 2008 г. Показатели дохода от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости в третьем квартале 2009 г. составили 715 млн евро, что больше квартальных показателей в сравнении с 2008 г., первым кварталом 2009 г., но меньше выдающихся показателей второго квартала 2009 г. Это является подтверждением способности Группы использовать преимущества улучшающихся условий рынка, уделяя особое внимание сокращению рисков.

Другие чистые доходы за первые девять месяцев 2009 г. составили 304 млн евро, 95 млн из которых приходится на третий квартал, что является снижением в сравнении с результатами за аналогичный период 2008 г., когда был получен доход в 379 млн евро.

Операционные расходы составляют 11,521 млрд евро за первые девять месяцев 2009 г., демонстрируя уверенное снижение по сравнению с первым девятью месяцами 2008 г. (-8,0% по сравнению с предыдущим годом и -4,9% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации). Операционные расходы в третьем квартале 2009 г. снизились до 3,831 млрд евро по сравнению с 3,868 млрд евро за второй квартал 2009 г.

Расходы на заработную плату за первые девять месяцев 2009 г. снизились на 6,9% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе до 6,821 млрд евро. В третьем квартале 2009 г. наблюдается снижение на 5.1% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации с незначительным увеличением по сравнению с предыдущим кварталом (благодаря единовременным расходам, связанным с расходами, запланированным в 2008 г.)

Другие административные расходы, без учета возмещения расходов, за первые девять месяцев 2009 г. сократились до 3,769 млрд евро по сравнению с 4,026 млрд евро за аналогичный период 2008 г. В третьем квартале 2009 г. данная статья составляет 1,230 млрд евро, сократившись с 1,314 млрд евро по сравнению с предыдущим кварталом. Одной из причин данного сокращения является уменьшение НДС, взимаемого за внутригрупповые операции (уменьшение на 46 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом).

Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов за первые девять месяцев 2009 г. составили 931 млн евро, по сравнению с 959 млн евро за аналогичный период 2008 г. В третьем квартале 2009 г. данный показатель составил 325 млн евро, по сравнению с 305 млн евро во втором квартале 2009 г. и 326 млн евро в третьем квартале 2008 г.

Коэффициент отношения расходов к доходам за первые девять месяцев 2009 г. составляет 54,5% (56,9% - за третий квартал), что является улучшением показателя по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года (60,2%).

Операционная прибыль за первые девять месяцев 2009 г. составила 9,608 млрд евро, 2,9 млрд евро из которых приходятся на третий квартал (увеличение по сравнению с первым кварталом, но уменьшение по сравнению с превосходными показателями второго квартала).

Резервы на возможные риски и убытки за первые девять месяцев 2009 г. увеличились до 377 млн евро, 154 млн евро из которых приходятся на третий квартал.

Чистые убытки по невозвратам кредитов и резервы на расходы по гарантиям и обязательствам составили за первые девять месяцев 2009 г. 6,245 млрд евро, что составляет стоимость риска 141 б.п. В третьем квартале 2009 г. данная статья снижается с 2,431 млрд евро, заявленных во втором квартале 2008 г., до 2,164 млрд евро, несмотря на выделенные 249 млн евро дочерней компании в Казахстане.

Объем проблемных кредитов на конец сентября 2009 г. составляет 53,5 млрд евро, то есть, более медленный рост, составляющий 7,8%, по сравнению с 10,7% во втором квартале 2009 г. Медленный рост характерен как для проблемных кредитов, так и для менее строгих категорий. По сравнению с другими кварталами 2009 г ситуация с реструктурированными кредитами стабилизировалась, а объем сомнительных и проблемных кредитов вырос на 14,4% и 6,2% соответственно.

Коэффициент покрытия проблемных кредитов на сентябрь 2009 г. составляет 49,1%, что отражает коэффициент покрытия выплат по неблагополучным кредитам (62,7%) и другим проблемным кредитам (27,4%).

Интеграционные издержки составили за первые девять месяцев 2009 г. 321 млн евро в основном за счет второго квартала 2009 г. (на третий квартал 2009 г. приходится около 12 млн евро). Увеличение в 2009 г. связано, в основном, с продолжением политики повышения эффективности деятельности персонала: в конце сентября 2009 г. в отчете о прибылях и убытках были зафиксированы расходы, связанные с запланированной рационализацией, которая должна быть завершена к 2010 г, и которая затрагивает около 3 800 сотрудников³.

Чистый инвестиционный доход составляет 15 млн евро за первые девять месяцев 2009 г., увеличившись на 2 млн евро по сравнению с тем же периодом 2008 г. Чистый инвестиционный доход в третьем квартале 2009 г. является положительным и составляет 181 млн (благодаря, главным образом, приросту капитала вследствие передачи активов недвижимости), по сравнению с -133 млн евро во втором квартале 2009 г.

Подоходный налог за отчетный период составил за первые девять месяцев 2009 г. 885 млн евро (1,476 млрд евро за аналогичный период предыдущего года) с учетом налоговой ставки 33,0%. За третий квартал 2009 г. подоходный налог составил 188 млн евро.

Выплаты миноритариям за первые девять месяцев 2009 г. составили 269 млн евро по сравнению с 407 млн евро за первые девять месяцев 2008 г., где не отражалось приобретение миноритарного участия в банках Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB) и UniCredit Bank Austria. В третьем квартале 2009 г. сумма выплат миноритариям составила 103 млн евро (90 млн евро за предыдущий квартал).

Последствия распределения покупной цены Capitalia снизились в сравнении с -226 млн евро за первые девять месяцев 2008 г. и составили -195 млн евро первые девять месяцев 2009 г., -66 млн евро из которых приходятся на третий квартал.

В первые девять месяцев 2009 г. доля чистой прибыли Группы составила 1,331 млрд евро, снизившись по сравнению с 3,507 млрд евро за аналогичный период предыдущего года, что несомненно благоприятно отразилось, главным образом, в первые два квартала, на макроэкономическом сценарии. В третьем квартале наблюдается сдержанное снижение чистой прибыли с 490 млн евро за второй квартал 2009 г. и 447 млн евро за первый квартал 2009 г. до 394 млн евро.

Общие активы составляют на сентябрь 2009 г. 958 млрд евро (983 млрд евро на июнь 2009 г.) с дальнейшим снижением на 2,5% по сравнению с предыдущим кварталом, что составляет общее снижение с начала 2009 г. на 8,4% (-88 млрд евро). Следует отметить, что уменьшение статей баланса стало возможным благодаря вниманию к некоторым сферам. С начала года трейдинговые активы снизились на 59 млрд евро, составив 146 млрд евро на конец сентября (снижение на 7,4% по сравнению с предыдущим кварталом в третьем квартале 2009 г.) и 58 млрд евро чистых деривативов. Межбанковское финансирование сократилось на 72,3% с начала года до 27 млрд евро (сокращение на 70 млрд евро, 23 млрд евро из которых приходится на третий квартал). Из-за сокращения общих активов и увеличения чистого капитала коэффициент финансовой зависимости Группы⁴ в третьем квартале 2009 г. увеличился до 25,4 (прогноз на прирост капитала 23,0 29 сентября 2009 г.).

Коэффициент достаточности капитала первого уровня в третьем квартале 2009 г. значительно вырос с 6,85% в июне 2009 г. до 7,55% в сентябре 2009 г., значительно увеличившись на 70 б.п. по сравнению с прошлым кварталом благодаря позитивному влиянию чистой прибыли, резервов и взвешенных по риску активов. Взвешенные по риску активы продолжают падать на 26.5 млрд по сравнению с предыдущим кварталом до 459.3 млрд евро, при этом активы, взвешенные по рыночному риску, упали на 35,9% по сравнению с предыдущим кварталом, а активы, взвешенные по кредитному риску, также снизились. Показатель капитала первого уровня составил 8,39%, а общий норматив достаточности капитала – 12.08%. Увеличение капитала, объявленное 29 сентября 2009 г. и перед распределением дивидендов, отразилось на коэффициенте достаточности капитала первого уровня - 8,39% и показателе капитала перового уровня - 9,24%, сделав возможным финансирование в период будущего восстановления экономики.

На конец сентября 2009 г. организация Группы состоит из штата сотрудников⁵, который насчитывает 166 421 человек, что указывает на дополнительное сокращение на 1 586 человек по сравнению с июнем 2009 г. и на 8 098 человек по сравнению с декабрем 2008 г. За первые девять месяцев 2009 г. сокращения затронули все сферы бизнеса.

Сеть Группы на конец сентября 2009 г. насчитывает 9892 отделения (9 974 на июнь 2009 г. и 10 251 на декабрь 2008 г.).

Милан, 11 ноября 2009

Отдел по работе с инвесторами:
Тел. +39-02-88628715; e-mail: investorrelations@unicreditgroup.eu
Отдел по работе со СМИ:
Тел. +39-02-88628236; e-mail: mediarelations@unicreditgroup.eu