Группа ЮниКредит в I квартале 2010 г.

ГРУППА ЮНИКРЕДИТ В ПЕРВОМ КВАРТАЛЕ 2010 г.: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СОСТАВЛЯЕТ 520 МИЛЛИОНОВ ЕВРО, УВЕЛИЧЕНИЕ ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ КВАРТАЛОМ И ПРЕДЫДУЩИМ ГОДОМ. СТАБИЛЬНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПО ДОХОДАМ, СНИЖЕНИЕ РЕЗЕРВА НА ПОКРЫТИЕ ВОЗМОЖНЫХ ПОТЕРЬ ПО КРЕДИТАМ

• Доля Группы в объеме чистой прибыли: 520 миллионов евро, +40,1% в сравнении с прошлым кварталом и +16,5% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года
• Операционные доходы: 6,806 млрд евро, +5,6% в сравнении с прошлым кварталом и +3,7% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года; квартальная тенденция подтверждает рост чистой комиссии и стабилизацию чистого процентного дохода, при доходе от коммерческой деятельности, более чем в три раза превышающем уровень 4 квартала 2009 г.
• Операционные затраты: 3,878 млрд евро, при этом соотношение административных расходов и текущих расходов говорит об улучшении в сравнении с прошлым кварталом и в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 57,0%
• Операционная прибыль: 2,928 млрд евро, изм. +10,9% в сравнении с прошлым кварталом и +6,9% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года
• Снижение резервов на возможные потери до 1,791 млрд евро, при снижении стоимости риска в течение третьего квартала подряд до 127 базисных пунктов, что на 37 базисных пунктов ниже пика 2 квартала 2009 г.
• Стабильная структура баланса: доля собственного капитала (за вычетом нематериальных активов), приходящегося на акцию, вернулась на уроень до прироста капитала, коэффициент финансовой зависимости отражает дополнительное улучшение на 21,6
• Коэффициент достаточности капитала первого уровня – 8,45%, в основном без изменений в сравнении с прошлым кварталом

Совет директоров Группы ЮниКредит одобрил консолидированные результаты первого квартала 2010 года, отражающие долю Группы в чистой прибыли в 520 миллионов евро, что является ростом в равнении с прошлым кварталом(+40,1%) и в сравнении с аналогичным периодом прошлого года (+16,5%). Суммарные вложения Группы ЮниКредит в суверенные облигации Греции, Испании, Ирландии и Португалии по состоянию на 31 марта 2010 года составляли около 1,6 миллиарда евро. Кроме того, Группа ЮниКредит объявила, что BofA Merrill Lynch и их подведомственное инвестиционное банковское подразделение определены для исследования всех стратегических опций для оценки стратегических возможностей по максимизации общей стоимости Pioneer.

Для первого квартала 2010 года характерным является консолидация нескольких позитивных элементов, возникших в предыдущих кварталах, которые включают: рост чистых комиссий, стабилизацию чистого процентного дохода и уменьшение резерва на покрытие потерь по кредитам. Квартал также отражает значительное увеличение чистых коммерческих операций, хеджирования и дохода по справедливой стоимости, увеличившийся более чем втрое по сравнению с предыдущим кварталом.

В первом квартале 2010 года операционный доход увеличился на 5,6% в сравнении с прошлым кварталом до 6,806 млрд евро, при этом все основные составляющие остаются стабильными. Относительно аналогичного квартала в 2009 году было увеличение на 3,7%.

Чистый процентный доход составляет 3,917 миллиарда евро в первом квартале 2010 года, что является снижением в по сравнению с 4,650 млрд евро, зафиксированных в первом квартале 2009 года, но в основном оставшись без изменений по сравнению с 4,017 млрд евро в четвертом квартале 2009 года.

Чистый комиссионный доход в первом квартале 2010 года продолжает отражать постепенное укрепление, повысившись в сравнении с прошлым кварталом (+2,6%) и в сравнении с аналогичным периодом прошлого года (+17,5%) до 2,169 млрд евро. Как и в предыдущем квартале, комиссионный доходи от управления активами, ответственного хранения и администрирования, а также другие комиссионные доходы показали увеличение в сравнении с прошлым кварталом (+6,1% и +0,2% соответственно). На 31 марта 2010 года объем активов, находящихся под управлением Подразделения по управлению активами Группы составил 185,4 миллиарда евро, увеличившись на 5,5% в сравнении с прошлым кварталом и с положительной тенденцией по чистой сумме продаж.

Доход от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости в первом квартале 2010 года составляет 560 миллионов евро, значительный рост по сравнению со 151 миллионом евро в четвертом квартале 2009 года и результатом за аналогичный период предыдущего года (-94 млн евро). Отличные квартальные показатели связаны с сильным ростом выручки от бумаг с фиксированной доходностью фиксированного дохода и валютного рынка.

Другие чистые доходы составили 99 миллионов евро, что соответствует 105 миллионам евро, зафиксированным за тот же период предыдущего года.

Операционные расходы в первом квартале 2010 года составляют 3,878 млрд евро по сравнению с 3,803 млрд евро в четвертом квартале 2009 года и 3,822 млрд евро в первом квартале 2009 года. Увеличение в сравнении с прошлым кварталом на +2,0% в основном связано с влиянием изменений валютного курса и коридора (+1,2% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации), переменными расходами и падением компенсации затрат (что особенно характерно для четвертого квартала 2009 года). Без учета этих статей операционные расходы обнаруживают уменьшение на 0,9% в сравнении с прошлым кварталом.

В первом квартале 2010 года расходы на заработную плату составили 2,322 млрд евро в сравнении с 2,277 млрд евро в предыдущем квартале и с 2,296 млрд евро за аналогичный период 2009 года. Квартальная тенденция +1,3% с учетом валютного курса и периметра консолидации объясняется переменными статьями (суммы на потенциальное переменное вознаграждение и издержки, связанные с будущими сокращениями штатов) без учета этого тренд показывает -0,3% в сравнении с прошлым кварталом.

Другие административные расходы, чистая компенсация затрат, в первом квартале 2010 года достигли 1,240 млрд евро (по сравнению с 1,176 млрд евро в четвертом квартале 2009 года и 1,226 млрд евро в первом квартале 2009 года). Изменение в этом квартале прежде всего связано с влиянием изменений валютного курса и периметра консолидации и с сокращением на 44 миллиона евро компенсации затрат (изменение в сравнении с прошлым кварталом без этих статей: +0.7%).

Расходы на амортизацию, износ и обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов в первом квартале 2010 года составили 317 миллионов евро, по сравнению с 351 миллионом евро в четвертом квартале 2009 года и 301 миллионом евро в первом квартале 2009 года.

Коэффициент отношения расходов к доходам в первом квартале 2010 года снизился как в сравнении с прошлым кварталом (-2,0 п.п.), так и в сравнении с аналогичным периодом прошлого года (-1,3 п.п.) до 57,0%.

Операционная прибыль в первом квартале 2010 года составила 2,928 млрд евро, повысившись по сравнению с четвертым кварталом 2009 года (+10,9%), и с первым кварталом 2009 года (+6,9%).

Резервы на возможные риски и убытки составили 156 миллионов евро, заметное сокращение по отношению к 231 миллиону евро, о котором сообщалось в предыдущем квартале и в сравнении с 68 миллионами евро в первом квартале 2009 года.

Чистые убытки по невозвратам кредитов и резервы на расходы по гарантиям и обязательствам в первом квартале 2010 года составили 1,791 млрд евро, что соответствует тенденции к снижению в течение двух предыдущих кварталов (четвертый квартал 2009 года: 2,068 млрд евро, третий квартал 2009 года 2,164 млрд евро, второй квартал 2009 года 2,430 млрд евро). Стоимость риска достигла 127 базисным пункта, снижение на целых 37 базисных пункта относительно максимума во втором квартале 2009 года.

Объем проблемных кредитов на конец марта 2010 года составил в целом 60,1 миллиарда евро, повышение на 4,3% в сравнении с прошлым кварталом (чуть менее чем +9,2% в сравнении с прошлым кварталом, зафиксированное в четвертом квартале 2009 года, без учета влияния пени за просроченный платёж в Польше). Объем проблемных кредитов категории максимального риска вырос на 4,2% в сравнении с прошлым кварталом, тогда как рост по категориям низкого риска замедляется (4,5% в сравнении с прошлым кварталом против +20,1% в сравнении с прошлым кварталом в четвертом квартале 2009 года, без учета отмены пени за просроченный платеж в Польше).

Коэффициент покрытия проблемных кредитов на март 2010 года равен 46,5% (повысился по сравнению с 46,1%, зафиксированными в декабре 2009 года), что отражает покрытие 61,7% выплат по неблагополучным кредитам (61,3% в декабре 2009 года) и покрытие 26,5% других проблемных кредитов (26,0% в декабре 2009 года).

Интеграционные издержки в первом квартале 2010 года составляют 6 миллионов евро, что сравнимо с высвобождением 63 миллионов евро в предыдущем квартале, но меньше по сравнению с 67 миллионами евро издержек, зафиксированных за тот же период в 2009 году.

Чистый инвестиционный доход в первом квартале 2010 года в общей сложности достиг 68 миллионов евро, явное снижение в сравнении с прошлым кварталом (-68,4%) и улучшение по сравнению с общим убытком в 32 миллиона евро, зафиксированным в первом квартале 2009 года. Квартальный результат связан с рядом факторов и отражает капитальный убыток в 72 миллиона евро от продажи доли в Generali, что было более чем возмещено по другим статьям (прежде всего реализация других долей в фондах недвижимости).

Подоходный налог за отчетный период в первом квартале 2010 года составил 403 миллиона евро по сравнению с 123 миллионами евро в предыдущем квартале и с 334 миллионами евро за аналогичный период предшествующего года. Налоговая ставка в первом квартале 2010 года равна 38,6%, в сравнении с 36,3%, зафиксированными за аналогичный период предшествующего года.

Выплаты миноритариям в первом квартале 2010 г. в общей сложности составили 63 миллиона евро, что соответствует предшествующему кварталу и ниже по сравнению с 76 миллионами евро за первый квартал 2009 года.

Последствия распределения покупной цены постепенно снижаются до -58 миллионов евро по сравнению с -63 миллионами евро в четвертом квартале 2009 года и -65 миллионами в первом квартале 2009 года.

В первом квартале 2010 года доля Группы в чистой прибыли составила 520 миллионов евро, повышение в сравнении с прошлым кварталом на +40,1% (в четвертом квартале 2009 года прибыль составила 371 миллион евро) и на +16,5% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года (в первом квартале 2009 года прибыль составила 447 миллионов евро).

Общие активы в марте 2010 года составили 949 миллиардов евро (929 миллиардов евро в декабре 2009 года), рост в сравнении с прошлым кварталом на 2,2% и снижение в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 7,7%. Кредиты клиентам в этом квартале в основном не изменились, а трейдинговые активы возросли благодаря повышению рыночной стоимости вторичных ценных бумаг. Без учета вторичных ценных бумаг трейдинговые активы в марте 2010 года достигли 57 миллиардов евро, что является снижением в сравнении с прошлым кварталом на 3,5%. Межбанковское финансирование снизилось еще на 8 миллиардов евро по сравнению с четвертым кварталом 2009 года (и на 61 миллиард евро в сравнении с аналогичным периодом прошлого года) до 21 миллиарда евро.

Коэффициент финансовой зависимости Группы¹ отражает дальнейшее улучшение в первом квартале 2010 года, достигнув 21,6, снизившись на 0,5 по сравнению с 22,1 в декабре 2009 года (проформа по приросту капитала, объявленному 29 сентября 2009 года и завершившемуся в феврале 2010 года). Доля собственного капитала, приходящаяся на акцию² также улучшилась: в марте она составила 2,03 евро, выше уровня декабря 2009 года (без учета влияний прироста капитала).

Коэффициент достаточности капитала первого уровня в марте 2010 года достиг 8,45%, оставшись в основном без изменений по сравнению с 8,47%, зафиксированными в декабре 2009 года (проформа по приросту капитала, объявленному 29 сентября 2009 года и завершившемуся в феврале 2010 года), с положительной долей прибыли, полученной за этот период, скомпенсированной за счет нарастания дивидендов и увеличения средневзвешенной величины неликвидных активов.

Взвешенные по риску активы немного увеличились (+0,8% в сравнении с прошлым кварталом до 456,0 миллиардов), прежде всего, благодаря росту в регионе ЦВE, обусловленному влиянием изменений валютного курса.

На конец марта 2010 года организация Группы состояла из штата сотрудников, который насчитывает 162 378 человек³ , что указывает на дополнительное сокращение 2 683 за декабрь 2009 года и 8 353 за март 2009 года. Сокращение за квартал прежде всего связано с сокращениями в Западной Европе (-1 862 в сравнении с прошлым кварталом) и в централизованных подразделениях Группы (-548), тогда как уменьшение на 273 человека в регионе ЦВЕ прежде всего связано с продолжающимся снижением в Украине и в Казахстане, что было частично компенсировано возобновлённым ростом в других странах (главным образом в Турции и в Польше).

На конец марта 2010 года сеть Группы состояла из 9 637 отделений (9 799 в декабре 2009 года и 10 131 в марте 2009 года).

Милан, 12 мая 2010 года

Контакты инвестора:
Teл. +39-02-88628715; e-mail:investorrelations@unicreditgroup.eu
Контакты СМИ:
Teл. +39-02-88628236; e-mail:mediarelations@unicreditgroup.eu