UniCredit в первом квартале 2011 года

UNICREDIT В ПЕРВОМ КВАРТАЛЕ 2011 ГОДА: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СОСТАВЛЯЕТ 810 МЛН ЕВРО ЗА СЧЕТ УВЕЛИЧЕНИЯ ДОХОДА И СНИЖЕНИЯ УБЫТКОВ ПО НЕВОЗВРАТАМ КРЕДИТОВ.

ПОДТВЕРЖДАЕТСЯ ПРОЧНАЯ СТРУКТУРА БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА И РЕГУЛЯТИВНОГО КАПИТАЛА (КОЭФФИЦИЕНТ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ПЕРВОГО УРОВНЯ: СОСТАВЛЯЕТ +49 Б.П. ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ КВАРТАЛОМ 9,06%)

• Доля чистой прибыли UniCredit достигает 810 млн евро, +152,5% по сравнению с предыдущим кварталом и +55,7% по сравнению с предыдущим годом
• Операционный доход: 6 928 млн евро, что на 7% больше по сравнению с предыдущим кварталом и на 2,7% больше по сравнению с предыдущим годом; уверенное восстановление дохода от торговых операций после достаточно сложного 4 квартала 2010 года.
• Операционные расходы достигли 3 858 млн евро при соотношении расходов к доходу, доказывающем значительное улучшение по сравнению с предыдущим кварталом и предыдущим годом на 55,7%.
• Снижение чистых убытков по невозвратам кредитов достигло 1 504 млн евро, при снижении цены риска на 108 б.п., что на 18 б.п. лучше, чем в 4 квартале 2010г.
• Чистый операционный доход: 1 566 млн евро, +56,2% по сравнению с предыдущим кварталом и +40,8% по сравнению с предыдущим годом
• Прочная структура бухгалтерского баланса: структурный коэффициент ликвидности показывает тенденцию дальнейшего улучшения, достигая 20,7
• Коэффициент основного капитала первого уровня¹ увеличился на 49 б.п. по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 9,06%, извлекая выгоду из увеличивающегося дохода и снижения активов, взвешенных с учетом риска

Совет директоров UniCredit утвердил консолидированную отчетность за первый квартал 2011 года, которая демонстрирует, что доля Группы в объеме чистой прибыли составляет 810 млн евро, что представляет несомненный рост по сравнению с предыдущим кварталом (+152,5%) и предыдущим годом (+55,7%), и достигает высшего уровня начиная со второго квартала 2008 года благодаря, главным образом, положительной тенденции операционного дохода и сильному снижению убытков по невозвратам кредитов.

В первом квартале 2011 года операционный доход увеличился на 7% по сравнению с предыдущим кварталом и достиг 6 928 млн евро при всех основных компонентах, относимых к хорошим результатам деятельности. Также наблюдается рост на 2,7% по отношению к аналогичному периоду 2010 г.

Чистый процентный доход составляет в первом квартале 2011 года 3 884 млн евро, что представляет собой снижение по отношению к предыдущему кварталу по сравнению с показателем в 3 982 млн евро, зафиксированным в четвертом квартале 2010 года, и остается практически неизменным относительно показателя в 3 890 млн евро, зафиксированного в первом квартале 2010 года. Снижение на 2,5% в сравнении с предыдущим кварталом свойственно для более короткого квартала (на два дня) и значительных единовременных расходов, зафиксированных в четвертом квартале 2010 г. Чистые единовременные расходы, чистый процентный доход остается, по существу, стабильным по сравнению с предыдущим кварталом, при сохранении контроля расходов на общий консолидированный долг и положительных тенденциях окупаемости торговых спредов ниже процентной ставки, связанной с торговой деятельностью.

Чистый комиссионный доход продолжает постепенно укреплять позиции в первом квартале 2011 года, увеличившись по сравнению с показателями предыдущего квартала (+0,6%) и предыдущего года (+1,5%) до 2 168 млн евро. Чистый комиссионный доход от инвестиционных услуг и услуг финансирования вырос по сравнению с показателем предыдущего квартала (+3,7% и +1,8% соответственно), в то время как комиссионный доход от транзакций снизился в связи с сезонностью на 2,9% по сравнению с показателями предыдущего квартала.

Доход от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости составляет в первом квартале 2011 года 700 млн евро, резко увеличившись по сравнению с показателем в 53 млн евро, зафиксированным в четвертом квартале 2010 года, и 560 млн евро, зарегистрированным в аналогичный период предыдущего года. Превосходные показатели квартала могут быть отнесены к значительному росту прибыли от фиксированного дохода и денежного оборота на рынке, которые были очень низкими в четвертом квартале 2010 года.

Другие чистые доходы составляют 59 млн евро в сравнении с показателем в 139 млн евро в четвертом квартале 2010 года и 99 млн евро за аналогичный период времени предшествущего года.

Операционные расходы в первом квартале 2011 года составили 3 858 млн евро по сравнению с показателем в 3 720 млн евро в четвертом квартале 2010 года и 3 842 млн евро в первом квартале 2010 года. Рост на 3,7% по сравнению с предыдущим кварталом достигает +1% чистых единовременных расходов, которые были достаточно высокими в четвертом квартале 2010 г.

В первом квартале 2011 года расходы на заработную плату составили 2 333 млн евро по сравнению с 2 196 млн евро в предшествующем квартале и 2 322 млн евро за тот же период времени в 2010 году. Квартальную тенденцию +6,2% по сравнению с предыдущим кварталом можно в основном объяснить единовременними и переменными компонентами, чистое значение повышения которых по сравнению с предыдущим кварталом является несущественным.

Другие административные расходы, за вычетом возмещения расходов в первом квартале 2011 года, остаются в основном на том же уровне (-0,1% по сравнению с предыдущим кварталом), достигнув 1 241 млн евро (по сравнению с 1 243 млн евро в четвертом квартале 2010 года и 1 240 млн евро в первом квартале 2010 года). За вычетом единовременных расходов, тем не менее, отмечается снижение (-5,2% по сравнению с предыдущим кварталом).

Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов за первый квартал 2011 года составили 284 млн евро по сравнению с 282 млн евро в четвертом квартале 2010 года и 281 млн евро в первом квартале 2010 года.

Коэффициент отношения расходов к доходам в первом квартале 2011 года снижается в сравнении с предыдущим кварталом (-1.8 п.п.) и предыдущим годом (-1,3 п.п.), приближаясь к значению 55,7%.

Чистые убытки по невозвратам кредитов и резервы на расходы по гарантиям и обязательствам составили 1 504 млн евро за первый квартал 2011 года, -14,1% по сравнению с предыдущим кварталом и -16,0% по сравнению с предыдущим годом, при улучшении, главным образом, в Италии и странах ЦВЕ. Стоимость риска приближается к 108 б.п., снизившись на 18 б.п. по сравнению с предыдущим кварталом и на 19 б.п. по сравнению с предыдущим годом.

Объем проблемных кредитов в конце марта 2011 года составил 69 млрд евро, демонстрируя умеренный рост на 1,1% по сравнению с предыдущим кварталом. Объем неблагополучных кредитов возрос на 2,1% по сравнению с предыдущим кварталом, в то время как категории более низкого риска остаются стабильными (-0,1% по сравнению с предыдущим кварталом).

Коэффициент покрытия общего объема проблемных кредитов в марте 2011 года составил 44,7% (рост по отношению к 43,9%, зафиксированным в декабре 2010 года) что отражает коэффициент покрытия выплат по неблагополучным кредитам в размере 58,8% (57,5% в декабре 2010 года) и коэффициент покрытия выплат по прочим проблемным кредитам 25,9% (26,3% в декабре 2010 года).

Чистый операционный доход в первом квартале 2011 года составил 1 566 млн евро, что является значительным ростом относительно четвертого квартала 2010 года (+56,2%) и первого квартала 2010 года (+40,8%) благодаря, прежде всего, положительной тенденции в операционном доходе и чистых убытках по невозвратам кредитов.

Резервы на возможные риски и убытки составили 161 млн евро, на уровне показателя в 156 млн евро, зарегистрированного в первом квартале 2010 года.

Интеграционные издержки составляют за первый квартал 2011 года 3 млн евро по сравнению с 254 млн евро за предшествующий квартал (отнесенными к плану One4C) и 6 млн евро за аналогичный период в 2010 году.

Чистый инвестиционный доход продемонстрировал позитивные тенденции в первом квартале 2011 года (составил 84 млн евро).

Подоходный налог за период составляет 555 млн евро в первом квартале 2011 года по сравнению с положительным воздействием налогообложения в предыдущем квартале в 509 млн евро (в связи с признанием значительных сумм отсроченных налоговых активов) и в 393 млн евро за аналогичный период предшествующего года. Ставка налогового обложения в первом квартале 2011 года составила 37,3%, по сравнению с 38,5% за аналогичный период предыдущего года.

Выплаты миноритариям составили 107 млн евро в первом квартале 2011 года, увеличившись по сравнению с предшествующим кварталом и показателем в 63 млн евро, зафиксированном в первом квартале 2010 года.

Последствия распределения покупной цены продолжают постепенно снижаться, достигая уровня -15 млн евро по сравнению с -30 млн евро в четвертом квартале 2010 года и -44 млн евро в первом квартале 2010 года.

В первом квартале 2011 года доля Группы в объеме чистой прибыли составила 810 млн евро, что является значительным ростом по сравнению с предыдущим кварталом (+152,5% относительно показателя в 321 млн евро, зарегистрированного в четвертом квартале 2010 года) и годом (+55,7% относительно показателя в 520 млн евро, зарегистрированного в первом квартале 2010 года).

В первом квартале 2011 года кредиты клиентам Группы составили 559 млрд евро, +0,6% по сравнению с предыдущим кварталом, обусловленным ростом Корпоративного центра (вследствие ведения деятельности с Касса ди Коменсацьоне э Гаранция (Cassa di Compensazione e Garanzia)) и коммерческими подразделениями в Италии. Депозиты клиентов Группы остаются стабильными по сравнению с предыдущим кварталом (-0,1%) и составляют 402 млрд евро, в то время как рост в Западной Европе обусловлен снижением в странах ЦВЕ под воздействием прекращения действия нескольких крупных краткосрочных позиций в четвертом квартале 2010 года.

Эмиссия ценных бумаг также остается на прежнем уровне относительно показателей декабря 2010 года (-0,5 млрд евро по сравнению с предыдущим кварталом до 180 млрд евро). Чистое межбанковское финансирование в марте 2011 года возросло с 42 млрд евро, зарегистрированных в декабре 2010 года, до 46 млрд евро. Трейдинговые активы составляют 106 млрд евро на март 2011 года, что представляет собой снижение в сравнении с 123 млрд евро, зарегистрированными в декабре 2010 года, в первую очередь, в связи со значительным снижением производных финансовых инструментов.

Общие активы в марте 2011 года составляют 911,0 млрд евро (925,5 млрд евро в декабре 2010 года), -2% по сравнению с предыдущим кварталом, но остается стабильной чистая переоценка портфеля ценных бумаг на основе текущих цен производных финансовых инструментов. В первом квартале 2011 года Коэффициент финансовой зависимости Группы² продемонстрировал дальнейший рост, достигнув 20,7 (-0,8 относительно показателя 21,5, зарегистрированного 31 декабря 2010 года), уровень, который является более чем адекватным для поддержания возобновленного роста на основных рынках Группы.

Показатель капитала первого уровня достиг 9,06% в марте 2011 года, увеличившись на 49 б.п. по сравнению с показателем 8,58%, зарегистрированным в декабре 2010 года, при положительном увеличении за счет прибыли, полученной за период времени, за вычетом начисленных дивидендов, и снижении активов, взвешенных на риски. Взвешенные с учетом риска активы снизились (-2,4% по сравнению с предыдущим кварталом до 443,7 млрд евро), в основном в связи со снижением взвешенных с учетом кредитного риска активов. Активы, взвешенные с учетом рыночного риска, и активы, взвешенные с учетом операционного риска, также снизились по сравнению с предыдущим кварталом.

В конце марта 2011 года организация Группы состоит из штата сотрудников, который насчитывает 160 679³, что указывает на сокращение на 1 330 человек по сравнению с декабрем 2010 года и на 1 700 человек по сравнению с мартом 2010 года. Уменьшение за квартал, в первую очередь, относится к уменьшению в Западной Европе (-1,5% по сравнению с предыдущим кварталом) и в централизованных функциях Группы (-778), в то время как регион ЦВЕ остается стабильным.

Сеть Группы на конец марта 2011 года насчитывает 9 607 отделений (9 617 на декабрь 2010 года и 9 637 на март 2010 года).