Утвержденный консолидированный отчет Группы ЮниКредит за третий квартал 2008

Утвержденный консолидированный отчет Группы ЮниКредит за третий квартал 2008 года после внесения поправок в международные стандарты бухгалтерского учета IAS 39

Чистый доход Группы 551 миллион евро. Снижение затрат в сравнении с предыдущим кварталом и отличные показатели кредитно-депозитарной деятельности.

• Прибыль до налогообложения составила 1 116 млн евро после резервирования 1.3 миллиардов евро на списания в связи с финансовым кризисом. Эксперты Группы применили поправки к IAS 39, что дало положительный эффект в сумме 856 млн евро до налогообложения.
• Клиентский бизнес демонстрирует отличные результаты¹: увеличение доходов на 9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, значительный рост бизнеса в блоке ЦВЕ (прибыль +50% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, +25,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года по нормализованной базе), прекрасные результаты у блока корпоративного бизнеса (+8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года) и блока розничного бизнеса Италии (+2,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года).
• Торговый результат, как и результат от хеджирования и рыночной переоценки, оказался негативным и составил 523 миллиона евро вследствие неблагоприятных условий на финансовых рынках.
• Текущие расходы в абсолютных показателях сравнимы с предыдущим кварталом. В среднем сумма расходов составила 1,5% по сравнению с предыдущим годом (-0,9% в Западной Европе, +13,6% в ЦВЕ).
• Чистая операционная прибыль составила 2 589 млн евро (-8% по сравнению с предыдущим годом).
• Норматив достаточности капитала первого уровня в соответствии с соглашением «Базель II» составил 5,7% до объявленного увеличения капитала. Цифра отражает как последствия вытеснения миноритарных акционеров HVB, завершившегося в конце третьего квартала, так и тот факт, что Министерство Финансов Польши владеет «пут» опционом 3,95% Bank Pecao.

Драматическая ситуация на финансовых рынках оказала негативное влияние на консолидированные показатели Группы за третий квартал. В то время как наблюдался явный спад в секторах, связанных с рынками – а именно, в Дивизионе MIB, а также в Дивизионе Управление Активами, который, однако, показал положительные результаты нетто; Группа извлекла выгоду из своей географической и секторной диверсификации, достигнув отличных показателей в кредитно-депозитарной деятельности, где рост доходов составил 9% по сравнению с прошлым годом.

Совет Директоров Группы ЮниКредит утвердил консолидированный отчет за третий квартал 2008 года, чистая прибыль, отраженная в отчете Группы, составила 551 миллион евро.

Сумма операционной прибыли снизилась на 8% по сравнению с предыдущим годом и составила 2 589 млн евро. Спад на финансовых рынках и в инвестиционном бизнесе (негативная операционная прибыль 137 млн евро) компенсирован значительным ростом в регионе ЦВЕ (+37.0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, +13.3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года по нормализованной базе), в Розничном Дивизионе (+8,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года), особенно в Италии (+14,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года) и в Корпоративном Дивизионе (+11,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года).

Тенденции формирования операционного дохода повлияли на результаты операционной деятельности Группы; ввиду негативной составляющей торгового результата, результата от хеджирования и рыночной переоценки (около 523 млн евро), операционный доход составил 6 746 млн евро (-1,5 по сравнению с аналогичным периодом прошлого года), несмотря на применение поправок к IAS 39 (позитивный эффект на показатель операционного дохода в сумме 866 млн евро). Регион ЦВЕ (+13,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года по нормализованной базе) и Корпоративный Дивизион (+8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года) достигли отличных результатов.

Чистый процентный доход вырос на 18,4% по сравнению с прошлым годом (+14,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года по нормализованной базе), вследствие расширения спрэдов и увеличения объемов бизнеса: объем кредитования клиентов вырос на 8,4% в сравнении с концом 2007 года (нетто эффект IAS 39 дает увеличение приблизительно на 6%), по клиентским депозитам и ценным бумагам рост составил 1,5% по сравнению с декабрем 2007 года.

Чистый комиссионный доход снизился на 13,1%, в первую очередь из-за резкого снижения в сфере управления активами и депозитарных услуг (комиссионные сборы за управление активами и депозитарные услуги² составили 915 млн евро, что на 26,3% ниже по сравнению с прошлым годом). Сумма прочих комиссий (1 286 млн евро) в целом осталась без изменений.

В конце сентября 2008 года объемы активов, находящихся в управлении компаний Группы снизились на 27,2% по сравнению с прошлым годом и составили 198,7 млрд евро. По сравнению с результатами на 31 декабря 2007 года объем активов снизился на 22,7%. Тенденции, наблюдаемые на финансовых рынках (в частности на рынках ценных бумаг) и вследствие этого осуществленные клиентами изменения в составе портфеля активов, привели к сокращению доли акций и средней доходности активов, находящихся в управлении и администрировании, что напрямую повлияло на комиссионный доход.

Операционные издержки снижаются ежеквартально на –1,6%, и составляют 4 157 млн евро. Увеличение расходов в третьем квартале по сравнению с аналогичным периодом в 2007 г. было незначительным (+1,5%) благодаря постоянному снижению затрат в Западной Европе (-0,9% по сравнению с прошлым годом) и несмотря на бурное развитие региона ЦВЕ (+13,6% по сравнению с прошлым годом). Отношение издержек к доходу составило 61,6% (по сравнению с 58,9% в прошлом году).

Затраты на сотрудников составили 2 467 млн евро, +1,1% по сравнению с прошлым годом по нормализованной базе, а административные расходы - 1 478 млн евро, +0,1% по сравнению с прошлым годом; изменение балансовой стоимости и убытки от обесценения материальных и нематериальных активов (326 млн евро) практически остались на уровне прошлого года. Блоки розничного бизнеса, управления активами, финансовых рынков и инвестиционного бизнеса демонстрируют снижение операционных расходов по сравнению с прошлым годом.

Резервы на возможные потери по ссудам составили в общей сумме 51 млн евро (-32 млн евро по сравнению с прошлым годом).

Сумма нетто списаний кредитной задолженности и сумма резервирования на гарантии и обязательства в третьем квартале 2008 года увеличились на 12,5% и составили 693 млн евро по сравнению с прошлым годом. При этом прочие резервы составили 365 млн евро вследствие неустойчивости, вызванной кризисом на финансовых рынках в сентябре (в первую очередь: резервы в сумме 252 млн евро на исландские банки и 80 млн евро резервных средств в связи с применением поправок к IAS 39).

Сумма неблагополучных кредитов (17,1 млрд евро на конец сентября 2008 года) увеличилась на 5% в сравнении с данными на конец 2007 года, в первую очередь, вследствие нарушения экономического цикла и увеличения объемов бизнеса. Эти кредиты составляют 2,75% от общего объема кредитного портфеля. Показатель снизился на 2,84% на конец прошлого года. Сумма по необслуживаемых кредитам составила 9 456 млн евро в сравнении с 9 347 млн евро на конец года, или 1,52% от общей суммы кредитов против 1,62% в конце 2007 года. Коэффициент покрытия чистых необслуживаемых кредитов практически не изменился и составил 66,2%, тогда как коэффициент покрытия неблагополучных кредитов составил 55,5%; что ниже показателя на конец 2007 года (56,1%).

Интеграционные издержки после сделки по покупке Capitalia составили 18 млн евро (102 млн евро в 3 квартале 2007 года). Чистый доход от инвестиций оказался негативным и составил около 346 млн евро, главным образом ввиду списания средств, размещенных в акционерный капитал на Лондонской фондовой бирже (215 млн евро), Babcock and Brown (112 млн евро) и Lehman (30 млн евро).

Прибыль до налогообложения составила 1 116 млн евро (снижение на 46,7% по сравнению с 3 кварталом 2007 года) после резервирования 1,3 миллиардов евро на списания в связи с финансовым кризисом. Эксперты Группы применили поправки к IAS 39, что дало положительный эффект в сумме 856 млн евро до налогообложения.

Подоходный налог за данный период составил 393 млн евро по ставке налога 35,2% (в сравнении с 34,2% в 3 квартале 2007 года и 22,6% во 2 квартале 2008 года).

Таким образом, чистая прибыль, составила 723 млн евро (1,378 млн евро в 3 кв. 2007 года).

Доходы миноритарных акционеров составили 113 млн евро.

Чистый доход Группы в 3 квартале 2008 г. снизился на 54,2% по сравнению с прошлым годом ввиду негативного влияния распределения покупной цены в сумме 59 млн евро в связи со сделкой по покупке компании Capitalia.

Доля Группы в капитале нетто составляет 56 620 млн евро.

Норматив достаточности капитала первого уровня в соответствии с соглашением «Базель II» составил 5,71% в конце июня 2008 и снизился до 5,67% на конец сентября 2008 г. до объявленного увеличения капитала. Цифра отражает как последствия вытеснения миноритарных акционеров HVB, завершившегося в конце третьего квартала, так и тот факт, что Министерство Финансов Польши владеет «пут» опционом 3,95% Bank Pecao.

Коэффициент достаточности капитала первого уровня составляет 6,46% (в сравнении с 6,49% на конец июня 2008 г.); коэффициент совокупного капитала увеличился до 10,44% (в сравнении с 10,36% в июне 2008 г.) до объявленного увеличения капитала.

В конце сентября численность сотрудников Группы занятых полный рабочий день³ составила 177 393 человек – увеличение штата на 7 577 сотрудников в конце 2007 года произошло исключительно за счет развития ЦВЕ, в то время как в других блоках зафиксированы сокращения. Более того, на уровне Группы общее число сотрудников уменьшилось по сравнению с июнем (177 571 человек).

В сравнении с концом 2007 года по нормализованной базе (идентичному периметру консолидации) число сотрудников, занятых в розничном бизнесе, сократилось на 552 человека благодаря рационализации, особенно в Италии; Дивизион Управления активами и Дивизион MIB сообщили о значительных сокращениях (соответственно на 237 и 547 человек, по сравнению с концом 2007 года). Показатели штатной численности в ЦВЕ на сентябрь в сравнении с июнем также отражают заметный спад (-278 человек).

Банковская сеть Группы на конец сентября 2008 года состояла из 10 280 отделений (в декабре 2007 - 9 714 отделений, таким образом, сеть увеличилась на 566 отделений).

¹ Блоки розничного бизнеса ЦВЕ и Польских рынков, корпоративного бизнеса и частного банковского обслуживания.
² Комиссионные сборы за управление коллективными инвестиционными фондами, комиссии по сегрегированным счетам, размещение страховых продуктов и прочая деятельность, связанная со страхованием.
³ Показатель «Полная штатная единица» включает пропорционально консолидированные компании, такие как Группа КФС – 100%. Увеличение ресурсов за декабрь 2007 г. произошло за счет включения персонала Укрсоцбанка (10 740 сотрудников по состоянию на март 2008г.).

Запросы:

Media Relations: Тел. +39 02 88628236;
e-mail: MediaRelations@unicreditgroup.eu

Investor Relations: Тел. + 39 02 88628715;
e-mail: InvestorRelations@unicreditgroup.eu