Райффайзен Интернациональ снова демонстрирует рекордные показатели.

Совокупная прибыль достигла 539,3 млн евро. Валюта баланса превысила 50 млрд евро. Доходность на собственные средства (ROE) составила 30,6% (26,5% без учета прибыли). Розничный бизнес обеспечивает устойчивую динамику роста. Прибыль в странах СНГ составляет одну треть доходов после налогообложения.

Райффайзен Интернациональ, который входит в группу Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ) снова демонстрирует рекордные результаты работы по итогам третьего квартала 2006 года, консолидированная прибыль (после выплат миноритарным акционерам) составила 539,3 млн евро. Данный результат на 93,3% выше показателей аналогичного периода прошлого года.

Даже с учетом единовременной прибыли при продаже почти 8% в казахском АО Банк «ТуранАлем» («БТА»), сумма в 437,3 млн евро тем не менее превышает соответствующий показатель за аналогичный период 2005 года на 57%. Как и в предшествующие периоды, прибыль до налогообложения (752,6 млн евро, плюс 80,7%) и прибыль после налогообложения (611,3 млн евро) также достигли рекордной отметки. Чистая прибыль на одну акцию выросла с 1,72 евро до 3,78 евро. Все данные основаны на Международных Стандартах Финансовой Отчетности (МСФО).

В третьем квартале консолидированная прибыль Райффайзен Интернациональ (после налогообложения и выплат миноритарным акционерам) достигла 250,1 млн евро. В данную сумму включена прибыль от продажи акций в «БТА», которая составила 102,0 млн евро, учитываемая как единовременная. Без учета этого фактора, финансовые показатели третьего квартала сохранились бы в рамках итогов второго квартала.

Герберт Степич, Председатель правления Райффайзен Интернациональ, подчеркивает, что это полностью соответствует стратегии Группы: «Ориентация бизнеса на рынок розничных продуктов и продолжение региональной экспансии в странах СНГ приносят свои плоды. В настоящее время мы обслуживаем более 11,7 млн клиентов, причем их количество увеличивается на 100 000 тысяч в месяц. Страны СНГ обеспечивают одну треть консолидированной прибыли, даже без учета влияния единовременной прибыли».

Валюта баланса превысила 50 млрд евро

Валюта баланса демонстрировала устойчивый рост на протяжении всего третьего квартала, а в сентябре 2006 года достигла отметки в 50 млрд евро. При сравнении с итогами 2005 года, валюта баланса Райффайзен Интернациональ увеличилась на 23,7% (9,6 млрд евро) и достигла 50,33 млрд евро. Значительную долю такого роста обеспечил объем кредитов клиентам, который увеличился на 31,6% (7,8 млрд евро), и составил 32,5 млрд евро. Около 60% такого увеличения обусловлено активной работой с розничными клиентами. Депозиты клиентов увеличились на 20,9% и составили 30,1 млрд евро.

При сравнении с итогами деятельности третьего квартала 2005 года в структуре Группы Райффайзен Интернациональ произошли следующие основные изменения: украинский АПП Банк «Аваль» (переименованный в ОАО «Райффайзенбанк Аваль») был присоединен к консолидированной группе в четвертом квартале 2005 года, ОАО «ИМПЭКСбанк» в Москве и Raiffeisen Real Estate Management Zrt. в Будапеште (строительная компания), а также ее проектные компании (REM Group) - вошли в состав Группы во втором квартале 2006 года, обусловив разницу в показателях в 1,9 млрд евро.

Ввиду частичной девальвации некоторых из валют в странах Центральной и Восточной Европы особенно, венгерского форинта, украинской гривны и польского злотого, валюта баланса Группы сократилась на 0,6 млрд евро, и органичный рост слегка превысил 8,3 млрд евро (20%).

Устойчивый рост операционного дохода, улучшение коэффициента соотношения затрат к прибыли

Операционный доход вырос на 54,5% (717,1 млн евро) и достиг 2 033,6 млн евро. Чистый процентный доход вырос на 48,7% и составил 1 250,7 млн евро, что значительно превышает рост объемов бизнеса. Чистый комиссионный доход характеризуется наибольшим ростом, а именно 135,0% (379,6 млн евро), и достигает отметки в 660,9 млн евро.

Значительная часть данного увеличения обусловлена переклассификацией дохода от клиентской маржи, начатой в 2006 году, которая прежде представлялась как операционная прибыль. Такие клиентские маржи значительно выросли и достигли 158 млн евро. За счет значительно расширившейся клиентской базы и сделок, иные комиссионные доходы также выросли на 79% (221 млн евро). Процентная маржа улучшилась на 20 основных пунктов до 3,73% в сравнении с аналогичным периодом 2005 года.

«Мы очень довольны развитием нашей структуры доходов. Она отражает расширение нашей клиентской базы и успех наших инициатив по одновременному предложению целого ряда разных услуг» - заявил Мартин Грюлль, Финансовый директор Райффайзен Интернациональ.

На протяжении первых девяти месяцев общие административные расходы выросли на 47,7% (373,6 млн евро) до отметки 1 156,4 млн евро в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Интеграция банков, приобретенных в Украине и России составила приблизительно 200 млн евро из этой суммы. Органичное увеличение административных расходов составило только 21% или 165 млн евро, что в значительной степени обусловлено инвестициям в новые сегменты бизнеса.

Коэффициент соотношения затрат к прибыли увеличился на 2,6% по сравнению с показателем 2005 года и составил 56,9%.По итогам трех кварталов прибыль от операционной деятельности составила 877,2 млн евро, что составило рост 64,3% (343,4 млн евро) в сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года. Около 120 млн данного увеличения обусловлено деятельностью новых консолидированных банков – особенно Райффайзенбанк Аваль и ИМПЭКСбанка.

В сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года, резервы под обесценение кредитного портфеля выросли на 91,8% (109,8 млн евро) и достигли 229,3 млн евро.

Резервы под обесценение кредитного портфеля в странах СНГ выросли на 55,4 млн евро и достигли 99,4 млн евро. Это стало результатом значительного расширения объемов бизнеса, которое в том числе обусловлено новыми приобретениями, а также деятельностью новых консолидированных организаций. Доля регулирования структуры портфеля активов в СНГ составила около 50%.

Собственные средства продолжают расти

Доходность на собственные средства до налогообложения, составившая 30,6%, на 8,8% выше аналогичного показателя 2005 года, без учета единовременного эффекта прибыли она по-прежнему составила бы 25,6% (рост на 4,7%).

Средний собственный капитал вырос на 25% и составил 3 276 млн евро; увеличение прибыли значительно выше данного показателя, особенно с учетом разового эффекта.

Консолидированная доходность собственных средств (после уплаты налогов и выплат миноритарным акционерам) достигла 26,1%, что на 8,9% выше, чем аналогичный показатель прошлого года.

С конца 2005 г. собственные средства, указанные в балансовом отчете Райффайзен Интернациональ выросли приблизительно на 17% (548 млн евро) до отметки 3 824 млн евро. В сопоставлении с увеличением собственного капитала – на основе прибыли после уплаты налогов, в текущем году составившей 611,3 млн евро, и вложений в собственные средства различных организаций Группы со стороны миноритарных компаний в размере 74 млн евро - составили распределение прибыли за 2005 год в сумме 94 млн евро. Изменения в курсе обмена некоторых валют стран Центральной и Восточной Европы и соответствующее хеджирование капитала обусловило незначительное увеличение собственного капитала на 3 млн евро.

Уровень акционерного капитала (Tier 1), по банковской книге составил 7,2% (2005 год: 9,0%). Уровень акционерного капитала , включая рыночные риски, составило 6,5% (2005: 8,0%), что значительно выше требуемого по закону минимального соотношения 4%.

Отчеты по секторам бизнеса

Деятельность Райффайзен Интернациональ подразделена на разные сектора по бизнес-направлениям и регионам.
Наибольший рост наблюдается в сегменте розничного бизнеса.

При представлении результатов в соответствии с секторами бизнеса, самым важным элементом является рост прибыли до налогообложения, который обуславливается деятельностью в сегменте розничного бизнеса, на целых 157% до отметки 219,4 млн евро. Это четко демонстрирует экономию за счет эффекта масштаба, которые были запланированы путем инвестиций в продукцию и присутствие на рынке на протяжении последних лет. Доля в общем итоге составляет 29%, что на 8% больше в сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года. Доходность собственных средств в данном сегменте составила 27,8%, в сопоставлении с 16,2% в аналогичном периоде прошлого года.

Показатели сегмента корпоративного бизнеса выросли на 51% и составили 350,1 млн евро. Доля данного сегмента в общем итоге составила 47%, что по-прежнему делает его самым важным клиентским сегментом. Умеренный рост административных расходов и увеличение процентных доходов, превысившее уровень объемов бизнеса, сделали важный вклад в данное развитие. Доходность собственных средств данного сегмента составила 31,7% в сопоставлении с 25,2% в аналогичном периодом прошлого года.

Сегмент казначейства характеризуется ростом ниже среднего уровня. Прибыль до налообложения выросла на 7% и составила 143,1 млн евро, что в основном обеспечено доходами по процентам. Рентабельность собственных средств сократилась с 40,1% в 2005 году до 33,1% в текущем году.

Прибыль в странах СНГ составляет одну треть итогового дохода

С региональной точки зрения, на данный момент самый быстрый рост прибыли до налообложения наблюдается в странах СНГ (228% до 315,9 млн евро). Единовременный эффект от продажи миноритарной доли в Банке «БТА» в значительной степени повлиял на данный рост. В данном периоде самым прибыльным регионом стали страны СНГ, доля которых составила 42% в показателях до налогообложения (33% без учета разового эффекта). Доходность собственных средств до уплаты налогов для данного региона составила 46,3% (30,6% в аналогичном периоде прошлого года) и была подобным образом скорректирована эффектом разовой сделки, без которого она составила бы 31,4%. Соотношение прибылей и убытков возросла с 41,2% до 54,9% за счет концентрации «Райффайзенбанк Аваль» и «ИМПЭКСбанк» на розничных клиентах.

Значительное улучшение результатов наблюдается и в остальных регионах. Доходы Группы до налогообложения в Центральной Европе выросли на 28% до 231,2 млн евро. Показатель доходности на собственные средства улучшился на 4,3% и составил 22,9%, в то время как соотношение прибылей и убытков выросло на 5,9% до 58,6%.

Компании Группы, работающие в странах Юго-Восточной Европе улучшили свои показатели на 47%, их прибыль до уплаты налогов составила 205,4 млн евро. Показатель доходности на собственные средства в данном регионе улучшился на 3,4% и составил 26,8%, в то время как соотношение прибыли и убытков выросло на 5,1% до 57,1%.

Результат после единовременной сделки по продаже акций Банка «БТА» немного ухудшает данные показатели. Без учета данного эффекта результат распределился бы почти ровно: большая часть результатов Группы до уплаты налогов обусловлена деятельностью компаний Группы в Центральной Европе (35%), что на 8% ниже в сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года. Страны СНГ (33%, рост 10%) стали бы вторым по важности фактором прибыльности. 32% от итоговой прибыли были бы получены в Юго-Восточной Европе. СНГ также занимает лидирующую позицию благодаря своей доле в активах балансового отчета. Его доля, составляющая 28%, на 13% выросла при сравнении с сентябрем 2005 года.

Прогноз

Учитывая положительную динамику развития бизнеса в течение последних месяцев, Правление банка ожидает получить консолидированную прибыль за 2006 год в размере 550 млн евро, за исключением прибыли от продажи «Райффайзенбанк Украина» и прибылей от продажи миноритарной доли участия в капитале банка «ТуранАлем» в Казахстане.

Правление банка ожидает ежегодное увеличение валюты баланса по крайней мере на 20% ежегодно в период до 2008 года. Наибольший рост ожидается в странах СНГ, что частично обусловлено сделанными там приобретениями.

Компания прогнозирует увеличение доходности на собственный капитал до уплаты налогов более чем на 25% к 2009 году. Соотношение прибылей и убытков будет оставаться ниже 58%. Ожидания Правления банка в связи с соотношением рисков и прибылей составляют 15%.

Райффайзен Интернациональ является одной из ведущих банковских групп в странах Центральной и Восточной Европы и управляет дочерними банками и лизинговыми компаниями на 16-ти рынках. Свыше 11 млн клиентов обслуживаются в более чем 2 700 отделениях. Представительства в Литве и Молдове расширяют зону присутствия Группы в регионе. Райффайзен Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой компании Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющей 70% обычных акций холдинга. Остальные 30% акций находятся в свободном обращении на Венской фондовой бирже. РЦБ – головной банк австрийской банковской Группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в стране, и является ведущим корпоративным и инвестиционным банком в Австрии.

Для получения дальнейшей информации свяжитесь с Майклом Пальцером (Michael Palzer) (+43.1/717 07-1504, michael.palzer@ri.co.at) или Мартином Шрайбером (Martin Schreiber) (+43.1/71 707-1562, martin.schreiber@ri.co.at).
http://www.ri.co.at, http://www.rzb.at