Райффайзен Интернациональ вновь завершает квартал с рекордными показателями

- Консолидированная прибыль увеличилась на 43% и составляет 626 млн евро
- Группа вновь добилась рекордных показателей в 3 квартале 2007 года
- Динамичный рост прибыли на 61% в розничном сегменте
- Валюта баланса увеличилась более чем на 67,5 млрд евро
- Количество клиентов превысило 13 миллионов человек
- Коэффициент соотношения затрат к прибыли улучшился и составил 56,2%
- Рентабельность капитала до налогообложения увеличилась до 28%
- Доход на акцию увеличился на 0,62 евро до 4,40 евро
- Задачи и перспективы неизменны

Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ, дочерняя структура Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), продолжила свой интенсивный органический рост в третьем квартале 2007 года. Консолидированная прибыль (после налогообложения и выплат миноритарным акционерам) за три первых квартала 2007 года увеличилась на 43,1% и составила 625,7 млн евро (для сравнения, в 3-м квартале 2006 года этот показатель равнялся 437,4 млн евро). Прибыль до налогообложения увеличилась на 46,5% до 953,4 млн евро (для сравнения, в 3-м квартале 2006 года этот показатель равнялся 650,6 млн евро), тогда как прибыль после налогообложения увеличилась на 44,6% до значения 736,6 млн евро (для сравнения, в 3-м квартале 2006 года – 509,4 млн евро). (Все данные приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

В очередной раз Группа устанавливает собственный рекорд

Объем совокупной прибыли за третий квартал 2007 года составил 224 млн евро и без учета прошлогодней единовременной прибыли обеспечил очередной рекордный показатель квартальной прибыли в истории Группы, превысив на 16 млн евро значение прибыли за второй квартал того же года и на 51%, или 76 млн евро, соответствующий показатель годичной давности (3-й квартал 2006 года: 148 млн евро).

«Достигнутые квартальные показатели служат очередным подтверждением нашего бесспорного преимущества в части стратегии и операционной деятельности. Бурные события последнего времени на глобальных финансовых и кредитных рынках оказали незначительное влияние на нашу бизнес-модель и не поколебали привычную тенденцию к росту. Наше стратегическое присутствие в одном из наиболее привлекательных с точки зрения экономического роста регионов позволяет продолжить уверенное органическое развитие и одновременно повысить рентабельность бизнеса», - заявил Герберт Степич, председатель правления Райффайзен Интернациональ, комментируя итоги квартала.

__________________________________________________________
1 Показатели прошлого года сложились под влиянием единовременной прибыли от продажи АКБ Райффайзенбанк Украина в четвертом квартале и продажи доли в Банке ТуранАлем в третьем квартале, с совокупным положительным эффектом на показатель консолидированной прибыли в размере 588 млн евро. Для того чтобы обеспечить более точное сравнение результатов этого года с показателями прошлого года, эти факторы при сравнении не учитывались.
Кроме того, изменения в области консолидации показателей – включение финансовых показателей ОАО «ИМПЭКСБАНК» за второй квартал 2006 года и банка eBanka, а также результаты продажи Райффайзенбанка Украина в четвертом квартале – оказали влияние на показатели прибыли. Также в начале 2007 года в область показателей для консолидации были включены итоги деятельности трех управляющих компаний и четырех страховых в целях обеспечения существенности показателей.

Доход на акцию вырос до 28%

Рентабельность капитала до налогообложения продемонстрировала очередной рост в третьем квартале и закрепилась на уровне 28%. Иными словами, рост по сравнению с годовым итогом 2006 года составил 0,7 %, что было достигнуто вопреки нестандартно высокому проценту удержания прибыли в силу эффектов от единовременной прибыли.

Показатель консолидированной прибыли (после вычета налогов и выплат миноритарным акционерам) также вырос и превысил 20%: по итогам квартала этот показатель составил 21,2%, т.е. лишь на 0,2 % ниже прошлогоднего показателя. За первые три квартала 2007 года прибыль на акцию показала улучшенный результат по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, увеличившись на 0,62 евро до 4,40 евро. Показатели на весь 2007 год, вероятно, немного снизятся в свете увеличения уставного капитала на 1,2 млрд евро – дополнительный выпуск акций был успешно проведен Райффайзен Интернациональ в начале октября этого года.

Коэффициент базового капитала (Уровень 1), который служит важным показателем для оценки финансовой устойчивости организации, составил 8,3% (для сравнения, итог на 31 декабря 2006г.: 9,8%). Коэффициент базового капитала (Уровень 1), включая рыночный риск составил 7,7% (на 31 декабря 2006 года: 9%). Эти показатели не включают в себя прибыль от увеличения капитала.

«Наши источники капитала надежны и будут укрепляться в дальнейшем за счет доходов от успешно проведенных сделок по увеличению уставного капитала. Мы располагаем необходимой операционной свободой для продолжения органического роста, а также для оперативного освоения новых рыночных возможностей по мере их появления», - заявил Мартин Грюлль, финансовый директор Райффайзен Интернациональ.

Дальнейшее улучшение операционных показателей

Операционная прибыль по-прежнему демонстрирует рост в третьем квартале по сравнению с предыдущими кварталами, а Группа в целом в очередной раз установила собственный исторический рекорд. Значение квартальной операционной прибыли составило 452 млн евро, т.е. на 15%, или 59 млн евро, выше аналогичного показателя во втором квартале 2007года, а также на 116 млн выше соответствующего итога за третий квартал 2006 года (3-й квартал 2006 года: 336 млн евро).

В совокупности показатель операционной прибыли составил 1 200 млн евро за первые три квартала 2007 года, т.е. на 37% превысил аналогичное значение за прошлый год (3-й квартал 2006 года : 877 млн евро).

Операционный доход увеличился до 2 738 млн евро за первые девять месяцев 2007 года, что на 35%, или 704 млн евро, больше аналогичного показателя за прошлый год (3-й квартал 2006 года: 2 034 млн евро). Показатель чистого процентного дохода, важнейшая составляющая при расчете дохода компании, увеличился на 453 млн евро до итогового показателя в 1 704 млн евро. По сравнению с прошлогодними результатами процентная маржа оставалась неизменной по Центральной Европе, немного снизилась в Юго-Восточной Европе, а в странах СНГ наблюдалось ее значительное повышение. Размер чистого комиссионного дохода также демонстрировал заметный рост на 35%, или 234 млн евро, до 895 млн евро на сентябрь 2007 года. Основным импульсом такого роста стал уверенно высокий уровень дохода от комиссий и сборов почти по всем банковским продуктам (3-й квартал 2006 года: 661 млн евро). Рост торговых доходов был менее значительным, составив 121 млн евро, что на 8%, или 9 млн евро, выше аналогичного показателя 2006 года (3-й квартал 2006 года: 112 млн евро).

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объем резервов на убытки от обесценения вырос на 6%, или на 13 млн евро, до значения 242 млн евро (3-й квартал 2006 года: 229 млн евро). В общей сложности 60% резервов (139 млн евро) были сформированы в странах СНГ, что главным образом объясняется активным ростом кредитования в этом регионе. По СНГ наблюдается самый высокий по всей Группе показатель соотношения риска к доходности: 22,8%, при этом более половины резервов формируется на портфельной основе. Объем фактических убытков (т.е. ссуды, списанные как невозвратные) в данном регионе достиг 14 млн евро на сентябрь 2007 года. Два других региона – Центральная и Юго-восточная Европа – демонстрировали значительно более низкое соотношение риска к доходности: 11,8% и 6,7% соответственно, что также обусловлено восстановлением сформированных ранее резервов.

Общий по группе коэффициент риска к доходности составил 14,2%. Около 70% всех резервов были сформированы по розничному сегменту, остальная часть – по корпоративному. По последнему сегменту ситуация улучшилась еще и за счет восстановления определенных достаточно крупных резервов на убытки от обесценения.

Общие административные расходы выросли на 33% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 1 538 млн евро, иначе говоря, немного ниже показателя операционного дохода (3-й квартал 2006 года: 1 156 млн евро). Соотношение затрат к прибыил составило 56,2%, т.е. на 2,9 % выше итогового показателя за 2006 год, и на 0,7 % выше результата за аналогичный период 2006 года. Доля в общих административных расходах на затраты по персоналу выросла на 1 % до 49%, что было обусловлено возросшими затратами на персонал в ряде стран, а также увеличением среднестатистического показателя численности сотрудников на 14% до 54 679 человек.

Продолжается активный рост валюты баланса

В этом году Группа Райффайзен Интернациональ в очередной раз достигла значительного роста валюты баланса. На конец сентября валюта баланса достигла уровня в 67,5 млрд евро, увеличившись на 21% по сравнению с состоянием на конец 2006 года (55,9 млрд евро). Рост этого показателя в третьем квартале составил практически 8%, что является максимальным результатом за первые три квартала года.

Данный рост, прежде всего, обусловлен ростом кредитования. Объем займов и ссуд клиентам с начала года увеличился практически на 30% до 45,4 млрд евро на дату составления отчета. С учетом корректировки на резервирование на обесценение кредитов выданные кредиты составили 66% от общего показателя валюты баланса. Значительный рост был отмечен во всех регионах присутствия. Наиболее значительный рост кредитного портфеля – как в абсолютных, так и в сравнительных показателях – был зарегистрирован в подразделениях группы в СНГ, где рост составил 36%, или 3,6 млрд евро. В отношении обязательств объём клиентских депозитов возрос на 12%. Клиентские депозиты, объём которых составил 37,2 млрд евро, наиболее активно росли в Юго-Восточной Европе – на 15% до 1,7 млрд евро. Финансирование осуществлялось также за счет заимствованных средств международных коммерческих банков. Объём депозитов размещённых банками увеличился на 43% и составил 19,8 млрд евро, при этом доля Группы РЦБ составила 54%.

За первые три квартала 2007 года первичные действия по консолидации и курсовые колебания не оказали на валюту баланса влияния, достойного упоминания. В целом они составили менее 1% от общего роста.

Свыше 13 миллионов клиентов, обслуживаемых в 3000 отделениях

В сентябре группа Райффайзен Интернациональ открыла свои двери перед тринадцатимиллионным клиентом. Изначально ориентированная на работу с корпоративными клиентами, Группа начала активно работать с частными лицами, а также малыми и средними предприятиями в 1999 году, и с тех пор уверенно наращивала объёмы бизнеса в этом направлении. На конец 2004 года число клиентов группы составляло 5 миллионов, а уже к концу 2006 года их число выросло до 12,1 миллиона. Одновременно с увеличением количества клиентов Райффайзен Интернациональ расширяет сеть отделений и филиалов. За 2100 километров от Москвы, в Тюмени, было открыто трёхтысячное отделение Группы.

Райффайзен Интернациональ уже занимает лидерскую позицию среди международных банковских групп на пяти рынках стран Центральной и Восточной Европы по числу отделений (Албания, Белоруссия, Косово, Россия и Украина). Свыше половины 3000 отделений и филиалов расположены в наиболее быстро развивающихся банковских рынках стран СНГ. По словам председателя правления Райффайзен Интернациональ, г-на Степича «Среди всех международных банковских групп, присутствующих на наиболее многообещающих банковских рынках Европы, нам нет равных по возможностям сети распространения».

По состоянию на 30 сентября 2007 года общее число отделений Группы составило 3023 (2848 на 31 декабря 2006 года). За первые 9 месяцев 2007 на балансе Райффайзен Интернациональ были открыты 175 новых отделений.

С начала года количество сотрудников увеличилось на 8,1% и составило 57019 человек.

Отчеты по секторам бизнеса*

Крупнейшая доля прибыли приходится на деятельность Группы в Юго-Восточной Европе

Как и в предыдущем квартале, дочерние банки Группы в Юго-Восточной Европе демонстрируют высочайшие показатели прибыли до налогообложения с приростом до 70%, что составляет 143 млн евро от общей суммы в 348 млн евро. Такой рост обусловлен высокой эффективностью затрат в регионе, а также низкими показателями резервов на обесценение кредитов.

Группа также достигла значительного роста прибыли до налогообложения в Центральной Европе – она возросла на 50%, с 116 до 347 млн евро (3-й квартал 2006 года – 231 млн евро). В странах СНГ прибыль до налогообложения увеличилась на 21%, или 45 млн евро до 259 млн евро исключая единовременную прибыль от продажи миноритарного пакета акций Банка ТуранАлем в 3-м квартале 2006 года (3-й квартал 2006 года – 214 млн евро).

Юго-Восточная Европа обеспечила наибольшую долю прибыли до налогообложения – 37% от общей суммы. На втором месте – Центральная Европа с 36%. Доля прибыли стран СНГ составила 27%.

По сравнению с сентябрём 2006 года доля отдельных сегментов в активах на балансе Группы осталась практически неизменной. На первом месте по-прежнему Центральная Европа с показателем в 41% активов Группы. На втором и третьем местах находятся Страны Юго-Восточной Европы и СНГ с 32% и 27% соответственно.

Прибыль в розничном направлении возросла на 61 %

Прибыль до налогообложения в сегменте обслуживания Розничных Клиентов увеличилась на 61% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года - до 354 млн евро (3-й квартал 2006: 219 млн евро). Рентабельность капитала возросла на 2,8% до 30,6%. Такой прирост был обусловлен значительно более высоким уровнем операционного дохода, который достиг показателя в 37% и, тем самым превысил 33% уровень административных расходов. Несмотря на проводимую политику развития филиальной сети, соотношение затрат к прибыли улучшилось на 2,3% до 67,2%. Рост операционной прибыли в основном произошёл благодаря росту чистого процентного дохода (плюс 38% до суммы в 1028 млн евро) и росту чистого комиссионного дохода выросшего до 572 млн евро, что на 36% выше аналогичного показателя за тот же период прошлого года. Прирост в немалой степени стал возможен благодаря расширению клиентской базы до 13 миллионов и возросшими в связи с этим объёмами бизнеса. Благодаря особому вниманию, уделяемому развитию розничного сегмента, доля розницы в общей прибыли возросла до 37 % (с первого по третий квартал 2006 года: 36%).

Значительный рост прибыли был отмечен в сегменте обслуживания и финансирования корпоративных клиентов, где показатель прибыли до налогообложения по сравнению с аналогичным периодом прошлого года вырос на 48%, составив 518 млн евро (3-й квартал 2006 года: 350 млн евро). Помимо роста объёмов операций, возросли показатели чистого процентного дохода (на 32% до суммы в 570 млн евро) а также чистого комиссионного дохода (на 33% до 310 млн евро), этому также способствовало снижение уровня резервирования на покрытие убытков от обесценения на 20% в связи со списаниями. Коэффициент затрат к прибыли остался практически неизменным на уровне в 34,5%. Иные виды операционной прибыли увеличились на 12 млн евро благодаря возросшим объёмам бизнеса в сфере операционного лизинга. Рентабельность капитала улучшилась на 1,2% до 32,9%, что является лучшим показателем среди всех сегментов. Объёмы бизнеса (по рисковым активам) увеличились на 37% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, причём сильнейший рост был отмечен в странах СНГ – более чем на 50%. Корпоративный сегмент по прежнему приносит наибольшую долю прибыли – 54% общей прибыли Группы до налогообложения

Сегмент Казначейство с прибылью в 124 млн евро занимает позицию, незначительно уступающую результату прошлого года (минус 13%). Это связано с повышением общих административных расходов при в целом неизменном уровне операционного дохода. Несмотря на рост прибыли в операционном направлении, уровень операционной прибыли сохранился неизменным благодаря разовой позитивной переоценке в прошлом году, связанной валютной позицией, занятой в связи с приобретением Импэксбанка.

Прогнозы и цели остаются неизменными

Ожидается, что наибольшая доля прибыли за 2007 год поступит из корпоративного сектора. В этом году Райффайзен Интернациональ планирует уделить повышенное внимание сегменту средних предприятий. Целями динамично развивающегося розничного направления будет дальнейшее расширение сети филиалов Группы, развитие альтернативных каналов распространения и повышение объёмов продаж страховых продуктов и продуктов, связанных с управлением активами.

В 2007 году Райффайзен Интернациональ ставит своей целью получение совокупной прибыли в размере не менее 750 млн евро.

На период до 2009 года Райффайзен Интернациональ планирует годовой рост балансовой прибыли как минимум на 20%. Наибольшее увеличение прибыли должно по-прежнему приходиться на страны СНГ, несмотря на отсутствие АКБ Райффайзенбанк Украина.

На 2009 год руководство поставило цель достичь показателя рентабельности до налогообложения выше 25%, коэффициента соотношения затрат к прибыли – ниже 58%, а коэффициента соотношения риска и доходов – около 15%.

Промежуточный отчёт за 3-й квартал 2007 года доступен по ссылке: http://qr032007.ri.co.at

Там же можно заказать и печатную копию отчёта.

Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ (Райффайзен Интернациональ) – холдинг, управляющий дочерними банками, лизинговыми компаниями и двумя представительствами на 18-ти рынках в Центральной и Восточной Европе. Свыше 13 миллионов клиентов обслуживаются в более чем 3000 отделениях. Райффайзен Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего 68,5 процентами обычных акций холдинга, остальная часть акций находится в свободном обращении и торгуется на Венской Фондовой Бирже. РЦБ – головной банк группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в Австрии, – является ведущим корпоративным и инвестиционным банком и лидирующим банком в Австрии.

Для получения более подробной информации можно связаться с Майклом Пальцером (Michael Palzer) (+43.1/717 07-1504, michael.palzer@ri.co.at) или Ларсом Д. Хофером (Lars D. Hofer) (+43-1-71 707-1930, lars.hofer@ri.co.at).

http://www.ri.co.at, http://www.rzb.at

Ключевые финансовые показатели