РЦБ продолжает динамично расти  

• Прибыли до налогообложения выросла на 15,5% до 1 485 млн евро
• Рост валюты баланса на 18,8% до 137,4 млрд евро
• Впервые объем собственных средств превысил отметку в 10 млрд евро
• Дальнейшее уверенное развитие бизнеса в Австрии
• Укрепление позиций в странах Центральной и Восточной Европы
• 1,5 млн новых розничных клиентов

Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ) в 2007 году сделал шаг вперед в реализации своей стратегии роста: валюта баланса группы выросла на 18,8% до 137,4 млрд евро при одновременном увеличении собственного капитала на 35,2% до 10,3 млрд евро; число розничных клиентов увеличилось на 1,5 млн и составило порядка 13,6 млн; сеть продаж банка расширилась на 5,9% и теперь насчитывает 3 036 операционных отделений; штат увеличился на 10,7% до 61 351 человек. В то же время прибыль РЦБ до налогообложения выросла до 1 485 млн евро (плюс 15,5% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года (без учета единовременной прибыли^*)). Если сравнивать с показателем 2006 года, включающим результаты разовых сделок, прибыль до налогообложения по итогам 2007 года снизилась на 21,1%.

^* Единовременная прибыль от продажи Райффайзенбанк Украина и миноритарной доли в казахском банке ТуранАле, составила 596 млн евро.

Результат поистине впечатляющий, учитывая непрекращающиеся проблемы финансовых рынков. «РЦБ удалось достичь такого хорошего результата благодаря органичному росту ее сильного основного бизнеса», — заметил председатель правления РЦБ Вальтер Ротенштайнер, — «Для деятельности РЦБ характерны высокая степень диверсификации, как регионально-географической, так и в отношении клиентской базы и продуктов, и наличие прочной базы как следствие эффективного сочетания различных направлений бизнеса в рамках Банковской Группы Райффайзен. Это обеспечивает более высокую устойчивость РЦБ по сравнению с банками, работающими по однонаправленной бизнес-модели».

Дальнейший рост доли австрийского рынка

«В современных условиях отсутствия стабильности ключом к успеху стало хорошее стратегическое позиционирование РЦБ. Мы сохранили хороший уровень доходности, и банк продолжает расти со значительно более высокими темпами,в сравнении с рынком в целом. В результате нам удалось укрепить свои позиции как на австрийском рынке, так и на рынках стран Центральной и Восточной Европы», — говорит Ротенштайнер. Например, по совокупной валюте баланса по банковскому сектору РЦБ увеличила свою долю австрийского рынка с 14,4% по итогам 2006 года до 15,3%.

За три года валюта баланса увеличилась более чем вдвое

Валюта баланса РЦБ выросла на 18,8% до 137,4 млдр евро на конец года. 75,3% от общей суммы приходится на страны Европейского Союза. Примечательно то, что за последние три года валюта баланса увеличилась более чем вдвое. И это почти исключительно благодаря органичному росту. Приобретения не сыграли фактически никакой роли. С динамичным ростом валюты баланса РЦБ вновь значительно опередила все другие австрийские банки по темпам роста — средние темпы роста по стране, зафиксированные Национальным банком Австрии, составляют 12,8%.

Выдающиеся показатели операционной прибыли

Уверенный органичный рост РЦБ также положительно отразился на операционной прибыли группы. Чистая процентная прибыль увеличилась на 34,6% и составила 2 942 млн евро. Чистая комиссионная прибыль выросла на 28,8% до 1 516 млн евро. Снижение показателя торговой прибыли (94 млн, минус 63,2%), однако, отражает неблагоприятные рыночные условия. По итогам года рост операционной прибыли составил 24,8% (до 4 648 млн евро).

Общие административные расходы увеличились на 25,2% и составили 2 645 млн евро. В абсолютном выражении операционная прибыль группы выросла на 924 млн евро, в том время как общие административные расходы увеличились на 532 млн евро. В результате этого прибыль от операционной деятельности увеличилась до 2 003 млн евро (рост на 24,3%).

Оценка ценных бумаг и деривативных инструментов

С середины 2007 года финансовые рынки находятся в состоянии нестабильности и неустойчивости: резко подскочили спрэды, а изменения в восприятии рисков привели к повышению премий за риск. Для некоторых ценных бумаг на рынке и вовсе не осталось места. Эти тенденции сказались на инвестиционном портфеле РЦБ. Однако прямых инвестиций в активы под обеспечение ипотечных кредитов не осуществлялось, и сумма косвенных обязательств составила 24 млн евро.

На дату балансового отчета оценка ценных бумаг и деривативных финансовых инструментов инвестиционного портфеля по МСФО показала отрицательный результат в размере 312 млн евро.

РЦБ применяла метод оценки на основе текущей рыночной стоимости. Группа отразила это снижение стоимости в отчете о прибылях и убытках, но не скорректировала против собственного капитала. Судя по текущей ситуации, можно ожидать, что сложные рыночные условия сохранятся, как минимум, до четвертого квартала 2008 года.

По сравнению с другими банками, РЦБ переносит кризис без значительных потерь. «Не попав в эпицентр бури, РЦБ все же ощутила на себе его отголоски», — заметил председатель правления РЦБ Вальтер Ротенштайнер. «Но, несмотря на несколько разбитых окон, благодаря прочному фундаменту и конструкции, крыша дома уцелела» .

Рост прибыли до уплаты налогов до 1,5 млрд евро

В конечном счете, отличный операционный результат обеспечил рост чистой прибыли. Положительным фактором в этом отношении стало рисковое развитие: в 2007 году объемы резервирования под риски сократились на 11% по сравнению с предыдущим голом. Это снижение на 308 млн евро, главным образом, стало следствием высвобождения 51 млн евро из резервов в связи с обслуживанием клиентов из Вены. Последнее, в свою очередь, было обусловлено благоприятными экономическими условиями.

В результате прибыль до налогообложения составила 1 485 млн евро, увеличившись на 15,5% по сравнению с аналогичным показателем 2006 года без учета единовременной прибыли. Рост прибыли после налогообложения составил 15,0% (до 1 190 млн евро).

Объем миноритарного участия в прибыли увеличился в результате увеличения капитала Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ. При вторичном размещении РЦБ не использовала все свои права подписки на акции и, как следствие, расчетная доля РЦБ сократилась с 70,0% до 68,5%. В то же время рост чистого дохода Райффайзен Интернациональ привел к более ощутимому влиянию миноритарного участия на показатели прибыли группы. Поэтому показатель прибыли после вычета налогов и миноритарных долей (консолидированная прибыль) не увеличился так существенно, как показатели прибыли до и после налогообложения. И, тем не менее, прибыль после вычета налогов и миноритарных долей все же выросла на 3,5% до 778 млн евро. (Все данные приведены в сравнении с аналогичными показателями 2006 года без учета единовременной прибыли).

Уверенные показатели

Несмотря на то, что в 2007 году основной упор вновь был сделан на расширение торговой сети, отношение затрат к прибыли осталось практически тем же, что и в предыдущем году: отношение административных доходов к чистой прибыли составило 56,9%, незначительно увеличившись в сравнении с 56,7% в 2006 году. По причине значительного увеличения капитальной базы рост чистой прибыли не привел к увеличению доходности собственного капитала (ROE). Показатель ROE до вычета налогов снизился на 4,5 п.п. до 22,2%. Доходность активов (ROA) до вычета налогов составила 1,17% — немногим ниже 1,25% по итогам предыдущего года. Отношение рисков к прибыли выросло на 5,4% процентного пункта и составило 10,5% благодаря благоприятной тенденции в отношении рисков.

Корпоративная клиентская база продолжает уверенно расти

Показатели роста корпоративного сегмента, крупнейшего бизнес-сегмента РЦБ, в 2007 году вновь оказались весьма положительными.

На этот сегмент пришлось свыше 57% общей прибыли до налогообложения, полученной в 2007 году — плюс 13,2 п.п. по сравнению с аналогичным показателем 2006 года. Прибыль сегмента выросла на 50,0% до 848 млн евро.

«Корпоративный бизнес группы был надежным источником дохода в 2007 году. В основе успеха РЦБ в данном сегменте лежит наше стремление к построению долгосрочных отношений с клиентами, а также высочайшее качество продуктов и услуг», — пояснил Ротенштайнер.

Корпоративный бизнес вырос как в станах Центральной и Восточной Европы, так и в Австрии. Прибыль Райффайзен Интернациональ до уплаты налогов по данному сегменту увеличилась на 43% до 669 млн евро. В то же время результат брутто (сумма чистой процентной прибыли, чистой комиссионной прибыли и торговой прибыли) от работы с австрийскими и международными корпоративными клиентами, обслуживаемыми из Вены, выросла на 12% до 264 млн евро.

Активный рост розничного бизнеса

Впечатляющие результаты были зафиксированы в секторе обслуживания розничных клиентов, включая физические лица и предприятия малого и среднего бизнеса с годовым оборотом ниже 5 млн евро. В 2007 году было привлечено порядка 1,5 млн новых клиентов, в результате чего общая клиентская база по данному сегменту составила 13,6 млн. В среднем за неделю группой открывалось по три новых филиала. Результат — 3 015 операционных отделений. Ожидается, что при органичном росте к 2010 году количество отделений достигнет 3 750.

Основная доля прибыли до налогообложения в этом сегменте бизнеса пришлась на страны Центральной и Восточной Европы. Соответствующий показатель вырос на 91,6% до 495 млн. На розничный бизнес пришлось 33% от общей прибыли до налогообложения по итогам 2007 года, рост на 17 п.п.

Хорошие результаты деятельности в качестве банкира для банков

Показатель прибыли до налогообложения по сегменту «Финансовые организации и государственный сектор» незначительно снизился в 2007 году — до 198 млн евро. Данное сокращение на 4,5% отражает зафиксированные в сегменте потери по банковским гарантиям в банковском портфеле от оценки на основе текущей рыночной стоимости. Тем не менее, развитие деятельности РЦБ в качестве банкира для банков было достаточно благоприятным, о чем свидетельствует рост операционных результатов на 18%.

В сегменте казначейских операций наблюдалось наиболее значительное влияние нестабильных рыночных условий. Показатель роста прибыли до налогообложения здесь отрицательный — минус 103 млн евро.

В тоже время, показатель прибыли до уплаты налогов по сегменту «Доли участия и другое» составил 47 млн евро. Результаты консолидации, небанковская деятельность и участия включены в отчетные данные по данному сегменту наряду с единовременной прибылью 2006 года.

Собственные средства

Общие собственные средства РЦБ увеличились на 35,2% до 10,3 млрд евро. Данный рост обусловлен реинвестированием доходов, увеличением капитала РЦБ АГ и Райффайзен Интернациональ и размещениями акционерного капитала. По состоянию на дату балансового отчета избыточный коэффициент покрытия составлял 37,5% при коэффициенте собственных средств 11,0% и коэффициенте базового капитала 8,8%. «Избыток собственных средств РЦБ составил свыше 2,8 млрд евро. Это надежная гарантия покрытия акционерного капитала», — отметил председатель правления РЦБ Ротенштайнер.

Создано около 5 900 новых рабочих мест

На дату балансового отчета численность штата РЦБ составила 61 351 человек (в расчете на полные штатные единицы), включая 2 858 сотрудников в Австрии (плюс 10,9%), 58 111 сотрудников в Центральной и Восточной Европе (плюс 10,6%) и 382 сотрудника в других странах (плюс 16,1%). Общий показатель роста численности штата составил 10,7%, что означает, что 2007 году РЦБ было создано 5 900 новых рабочих мест. Это свидетельство активного роста.

Динамичное развитие «Райффайзен Интернациональ»

Хорошие результаты также показала зарегистрированная на фондовой бирже дочерняя компания РЦБ Райффайзен Интернациональ. Валюта баланса холдинговой компании сети РЦБ в станах Центральной и Восточной Европы выросла на 30,2% до 72,7 млрд евро. Вклад этой части РЦБ в успех группы в 2007 году вновь оказался несоразмерно большим. Консолидированная прибыль после вычета налогов и миноритарных долей выросла на 41,7% до уровня 841 млн евро в сравнении с аналогичным показателем предыдущего года без учета результатов разовых сделок. Несмотря на вторичное размещение, которое было проведено осенью, показатель чистой прибыли на акцию вырос с 4,17 евро (в 2006 году без учета результатов разовых сделок) до 5,80 евро.

Примечание: результаты по географическим сегментам Центральной Европы, Юго-восточной Европы и странам СНГ не вполне отражают общие годовые показатели прибыли Райффайзен Интернациональ, что, в частности, обусловлено затратами по рефинансированию и управлению, а также коммерческой деятельностью других членов группы в странах Центральной и Восточной Европы. Более того, при сравнении показателей консолидированной прибыли необходимо также учитывать миноритарные доли в Райффайзен Интернациональ, не включенные в результаты РЦБ.

Подробное описание бизнес-сегментов, информацию о результатах коммерческой деятельности, данные балансового отчета и отчета о прибылях и убытках группы Вы можете найти в Годовом отчете РЦБ, который доступен для скачивания на веб-сайте ar2007.rzb.at.

Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ) — головной банк группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в Австрии, — является ведущим корпоративным и инвестиционным банком и лидирующим банком в Австрии. РЦБ — единственный австрийский банк с глобальной сетью операционных отделений, работающих во всех важнейших мировых финансовых центрах. Отделения и представительства банка также присутствуют в Азии.

Через свою зарегистрированную на фондовой бирже дочернюю компанию Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ РЦБ управляет одной из крупнейших банковских сетей в Центральной и Восточной Европе.

Для получения дальнейшей информации просьба связываться с Андреасом Эккер-Накамура (Andreas Ecker-Nakamura +43-1-71 707-1753, andreas.ecker@rzb.at) или Грегором Битчнау (Gregor Bitschnau +43-1-71 707-1955, gregor.bitschnau@rzb.at).

• Summary of key data