Утверждена консолидированная отчетность Группы ЮниКредит за первое полугодие 2009 г.

УТВЕРЖДЕНА КОНСОЛИДИРОВАННАЯ ОТЧЕТНОСТЬ ЗА ПЕРВОЕ ПОЛУГОДИЕ 2009 г.: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СОСТАВИЛА 937 МИЛЛИОНОВ ЕВРО, ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ ВОЗРОСЛА НА 24,6% ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ ГОДОМ НА ЭКВИВАЛЕНТНОЙ ОСНОВЕ, ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ПЕРВОГО УРОВНЯ (CORE TIER I) СОСТАВИЛ 6,85%

ПЕРВАЯ ПОЛОВИНА 2009 г.

• Доля чистой прибыли Группы составила 937 миллионов евро
• Операционная прибыль составила 6 636 миллионов евро, увеличившись на 24,6% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе (с учетом изменения валютного курса и периметра консолидации)
• Сохраняются устойчивые результаты деятельности коммерческих банков в связи с активизацией Управления рынков и инвестиционных банковских услуг (Markets and Investment Banking (MIB)
• Подтверждена способность Группы учитывать последствия сложной макроэкономической ситуации: прибыль до уплаты налогов составила около 2 миллиардов евро, несмотря на увеличение стоимости риска до 136 базовых пунктов
• Продолжается снижение общих активов, торговых операций, взвешенных с учетом риска активов
• Основной капитал первого уровня увеличился до 6,85%. Капитал первого уровня (Tier I) – до 7,66%

ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2009:

• Доля чистой прибыли Группы составила 490 миллиона евро, увеличившись на 9,6% по сравнению с предыдущим кварталом
• Операционный доход увеличился до 7 764 евро по сравнению с предыдущим кварталом с сопутствующим активным восстановлением чистого дохода от торговых операций и устойчивым ростом всех иных компонентов
• Операционные издержки составили 3 868 миллионов евро при соотношении административных расходов и операционной прибыли менее 50% (-8 процентных пунктов по сравнению с предыдущим кварталом)
• Операционная прибыль составила 3 896 миллионов евро, что является самым высоким уровнем со второго квартала 2007 г.
• Прибыль до уплаты налогов увеличилась на 9,2% по сравнению с предыдущим кварталом

Совет Директоров Группы ЮниКредит утвердил консолидированную отчетность Группы за первую половину 2009 г., согласно которой чистая прибыль составила 937 млн евро, 490 млн евро из которых приходится на второй квартал. Прибыль до уплаты налогов увеличилась на 9,2% по сравнению с предыдущим кварталом благодаря стабилизации эффективности основной деятельности, несмотря на рост резервов на возможные потери, которые в соответствии с текущей макроэкономической ситуацией возросли до 2 431 млн евро.

Операционная прибыль в первой половине 2009 г. достигла 6 636 млн евро, 3 896 млн евро из которых приходится на второй квартал (увеличение более чем на 1 млрд евро по сравнению с предыдущим кварталом). Рост показателей за второй квартал по отношению к первому кварталу произошел, прежде всего, по причине увеличения поступлений при значительном ускорении роста показателей дохода по чистым торговым операциям, хеджинговым операциям и справедливой стоимости, а также увеличения чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом. Сохраняется ориентация на эффективность соотношения расходов и доходов, которое снизилось до величины менее 50% во втором квартале 2009 г.

Как в первом, так и во втором квартале стойкая тенденция в операционной прибыли отражает значимость диверсификации для Группы, поскольку коммерческая деятельность банков демонстрирует устойчивые результаты (операционная прибыль +0,8% по сравнению с предыдущим кварталом), а Управление рынков и инвестиционных банковских услуг (Markets and Investment Banking (MIB) также показывает дальнейший рост с операционной прибылью 870 млн евро во втором квартале 2009 г. по сравнению с 330 млн евро в первом квартале 2009 г.

Операционный доход Группы ЮниКредит, составивший во второй половине 2009 г. 14 326 млн евро, увеличился на 7,1% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации, при этом за второй квартал 2009 г. он составил 7 764 млн евро, то есть, увеличившись на 6,6% по сравнению с предыдущим кварталом на аналогичной основе. Данный результат достигнут, прежде всего, за счет восстановления чистых коммерческих операций, хеджирования и дохода по справедливой стоимости, однако существенное значение также имеет рост чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом (который начал расти после тенденции к снижению, державшейся в течение шести кварталов).

Чистый процентный доход в первой половине 2009 г. составил 9 360 млн евро, продемонстрировав устойчивый рост по сравнению с предыдущим годом (+5,6%, +10,8% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации). Тенденция за квартал также является позитивной, где чистый процентный доход за второй квартал 2009 г. достиг 4 710 млн евро, что составляет увеличение на 1,3% по сравнению с предыдущим кварталом (1,6% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации).

Чистый комиссионный доход за первую половину 2009 г. составил 3 735 млн евро по сравнению с 4 802 млн евро за тот же период предыдущего года. Основной причиной снижения по сравнению с предыдущим годом стало сокращение комиссионного дохода от управления активами, депозитарной деятельности и администрирования, что отражает резкое падение объемов во всем секторе. Однако показатели чистого комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом демонстрируют признаки восстановления, где комиссионный доход от управления активами, ответственного хранения и администрирования вырос на 1,9% по сравнению с предыдущим кварталом, а другие комиссионные доходы продемонстрировали рост на 2,6%. На 30 июня 2009 г. объем активов, находящихся под управлением Подразделения по управлению активами (Asset Management Division) Группы, составил 160,3 млрд евро.

Доход от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости в первой половине 2009 г. составил 864 млн евро, показав значительное улучшение по сравнению с -199 млн евро за первую половину 2008 г. Квартальные показатели дохода от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости также являются позитивными и достигают 957 млн евро, что составляет увеличение более чем на 1 млрд евро по сравнению с -93 млн евро за первый квартал 2009 г. и является подтверждением способности Группы использовать преимущества улучшающихся условий рынка, даже уделяя особое внимание сокращению риска.

Другие чистые доходы, составившие в первой половине 2009 г. 209 млн евро (104 млн евро из которых приходится на второй квартал), несколько снизились по сравнению с предыдущим годом.

Операционные расходы составляют 7 690 млн евро за первую половину 2009 г., то есть уверенное снижение по сравнению с первой половиной 2008 г. (-8,0% по сравнению с предыдущим годом и -4,9% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации). Операционные расходы во втором квартале 2009 г. выросли до 3 868 млн евро по сравнению с 3 822 млн евро за первый квартал 2009 г. исключительно в результате единовременных операций, составивших 102 млн евро. Свидетельством исключительного внимания, которое Группа уделяет эффективности, во втором квартале 2009 г. явилось снижение операционных расходов без учета единовременных операций на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации на 1,6% по сравнению с предыдущим кварталом.

Расходы на заработную плату в первой половине 2009 г. снизились на 7,7% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе до 4 545 млн евро. Во втором квартале 2009 г. без учета единовременных операций на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации расходы на заработную плату сократились на 3,5% по сравнению с предыдущим кварталом, прежде всего, за счет оптимизации управления кадрами и снижения варьируемых компенсационных выплат по результатам деятельности.

Другие административные расходы, без учета возмещения расходов, в первой половине 2009 г. сократились до 2 539 млн евро по сравнению с 2 662 млн евро за аналогичный период 2008 г. Во втором квартале 2009 г. данная статья составляет 1 314 млн евро, то есть увеличение по сравнению с предыдущим кварталом на 89 млн евро в основном за счет единовременных и цикличных операций.

Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов в первой половине 2009 г. возросли на 1,6% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации до 606 млн евро, 305 млн евро из которых приходятся на второй квартал.

Коэффициент отношения расходов к доходам за первую половину 2009 г. составляет 53,7%, то есть улучшение показателя по сравнению с 59,5% за первую половину 2008 г. Поквартальная тенденция коэффициента отношения расходов к доходам также является позитивной, коэффициент за второй квартал 2009 г. составляет менее 50,0% (49,8%), то есть значимое снижение на 8,4 процентных пункта по сравнению с первым кварталом 2009 г.

Резервы на возможные риски и убытки в первой половине 2009 г. увеличились на 95 млн евро по сравнению с предыдущим годом до 223 млн евро (155 млн евро приходится на второй квартал).

Чистые убытки по невозвратам кредитов и резервы на расходы по гарантиям и обязательствам составили в первой половине 2009 г. 44,8 млрд евро (2 431 млн евро приходится на второй квартал), что составляет стоимость риска 136 б.п.

Объем проблемных кредитов на конец июня 2009 г. составляет 49,6 млрд евро, то есть, увеличение по сравнению с 44,8 млрд евро на конец марта 2009. Как и в первом квартале 2009 г. реструктурированные кредиты и менее строгие категории демонстрируют наибольший рост, при этом увеличение общего роста объема неблагополучных кредитов, увеличившегося во втором квартале 2009 г. на 7,6% по сравнению с предыдущим кварталом до 30,9 млрд евро, является более сдержанным.

Коэффициент покрытия проблемных кредитов на июнь 2009 г. составляет 50,1% что отражает коэффициент покрытия выплат по неблагополучным кредитам 64,2% и другим проблемным кредитам, составляющий 27,0%.

Интеграционные издержки составили за первую половину 2009 г. 309 млн евро в основном за счет второго квартала 2009 г. (около 242 млн евро). Увеличение в 2009 г. связано, в основном, с продолжением политики повышения эффективности кадров: за первую половину года были зафиксированы расходы в сумме 264 млн евро, связанные с рационализацией постоянных сотрудников. Рационализация находится в процессе завершения, после чего годовая экономия операционных расходов составит примерно 190 млн евро.

Чистый инвестиционный доход составляет -94 млн за первую половину 2009 г. с учетом вклада в доход, который значительно ниже по сравнению с 365 млн евро за первую половину 2008 г. В течение второго квартала 2009 г. извлечена значительно меньшая прибыль от вклада данного компонента, где чистый инвестиционный доход достигает -61 млн евро по сравнению с -33 млн евро за первый квартал 2009 г. Негативное воздействие на чистую прибыль за второй квартал составляет 66 млн евро.

Подоходный налог за отчетный период составил за первую половину 2009 г. 697 млн евро (1 088 млн евро за аналогичный период предыдущего года) с учетом налоговой ставки 36,1%. За второй квартал 2009 г. подоходный налог составил 363 млн евро при налоговой ставке 36,0%.

Выплаты миноритариям за первую половину 2009 г. составили 166 млн евро по сравнению с 303 млн евро за первую половину 2008 г., где не отражалось приобретение миноритарного участия в банках Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB) и UniCredit Bank Austria. Во втором квартале 2009 г. сумма выплат миноритариям составила 90 млн евро (76 млн евро за предыдущий квартал).

Последствия распределения покупной цены Capitalia снизились до -164 млн евро за первую половину 2008 г. и составили -129 млн евро за первую половину 2009 г., -64 млн евро из которых приходится на второй квартал.

В первой половине 2009 г. доля чистой прибыли Группы составила 937 млн евро, то есть снижение по сравнению с 2 975 млн евро за аналогичный период предыдущего года, что отражает определенно более сложный макроэкономический сценарий. Однако квартальная тенденция демонстрирует рост доли чистой прибыли Группы во втором квартале 2009 г. с 447 млн евро за первый квартал 2009 г. до 490 млн евро.

Общие активы составляют 983 млрд евро (1 028 млрд евро на март 2009 г.), то есть дальнейшее снижение на 4,4% по сравнению с предыдущим кварталом, что составляет общее снижение с начала 2009 г. на 6,0% (-63 млрд евро). Следует отметить прогресс в сокращении Трейдинговых активов, составляющий 157 млрд евро на июнь 2009 г., 59 млрд евро чистых вторичных инструментов, что составляет снижение на 8,3 млрд евро по сравнению с предыдущим кварталом. Наблюдалось определенное сокращение межбанковского финансирования, которое во втором квартале 2009 г. составило 50 млрд евро по сравнению с 82 млрд евро на конец первого квартала (снижение практически на 40% по сравнению с предыдущим кварталом).

Коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 6,85% в июне 2009 г. по сравнению с 6,69% в марте 2009 г. и продемонстрировал хороший потенциал для органичного движения наличности в целях инвестирования, которое во втором квартале 2009 г., благодаря полученному доходу и постоянному сокращению взвешенных по риску активов (которые дополнительно сократились на 17,7 млрд евро до 485,8 млрд евро) вносит в увеличение показателя коэффициента достаточности капитала первого уровня 29 базовых пунктов. Показатель капитала первого уровня составляет 7,66%, а общий норматив достаточности капитала составляет 11,33%.

На конец июня 2009 г. организация Группы состоит из штата сотрудников, который насчитывает 168 007 человек, что указывает на дополнительное сокращение на 2 725 человек по сравнению с мартом 2009 г. и на 6 512 человек по сравнению с декабрем 2008 г. В первой половине 2009 г. сокращения произошли в основных коммерческих подразделениях, основные из них в сфере розничного бизнеса, в странах Центральной и Восточной Европы и в Корпоративном центре.

Сеть Группы на конец июня 2009 г. насчитывает 9974 отделения (10 131 на март 2009 г. и 10 251 на декабрь 2008 г.).